Viola FinTech es un nuevo fondo de capital de riesgo basado en Israel de 100 millones de dólares destinado a las startups de fintech de todo el mundo

Viola, el grupo de inversión en tecnología con sede en Israel, está lanzando un nuevo fondo de capital de riesgo independiente dirigido a nuevas empresas de fintech de cualquier parte del mundo. Apodada Viola FinTech , el “fondo de riesgo cruzado” tiene un cierre inicial de $ 100 millones, pero se extenderá a $ 120-150 millones. Está respaldado por bancos mundiales, compañías de seguros y administradores de activos de América del Norte, Europa, APAC e Israel, incluidos Scotiabank, The Travelers Companies, Inc y Bank Hapoalim.

Describiendo su misión como “para cerrar la brecha entre el mundo de las instituciones financieras y las nuevas empresas innovadoras”, Viola FinTech dice que su fondo trabajará estrechamente con sus inversores para acelerar lo que llama “Fintegration” (no realmente), definido como la implementación y adaptación de soluciones innovadoras de las instituciones financieras, y para guiar a las startups en el entorno regulatorio y corporativo.

Con ese fin, se dice que el nuevo equipo de VC tiene experiencia en banca, emprendimiento e inversión: el Prof. Daniel Tsiddon, fundador y socio general, fue el ex director general adjunto de Bank Leumi (el segundo banco más grande de Israel) y ex presidente de Leumi Partners , el brazo de inversión del Banco; Tomer Michaeli, socio general, cofundó FundBox (un líder en soluciones de crédito y pagos para pequeñas empresas con decenas de millones en ingresos); y Avi Zeevi, que ha trabajado en la industria FinTech durante 35 años y es cofundador de Viola Grop y presidente del Comité de Inversiones del Fondo FinTech.

Un breve correo electrónico de preguntas y respuestas con Tsiddon sigue:

¿A qué etapa y tamaño de inversiones apunta?

Somos un fondo de etapa transversal que generalmente invertirá en la etapa “A” (principalmente A y B, cuando ya hay otro capitalista de riesgo que invirtió en la empresa). Nuestro tamaño de verificación inicial generalmente oscila entre $ 3M y $ 7M.

¿Qué áreas de Fintech todavía ven oportunidades (parece que se hace mucho fintech en esta generación actual)?

Nos enfocamos en áreas que están listas para la disrupción a través de la tecnología donde las ineficiencias surgen de la regulación, los intermediarios y los procesos manuales. Algunas de las áreas son:

• Lanzamiento de servicios digitales por parte de instituciones financieras (“virtualización” de back office y middleware)
• Riqueza y gestión de activos: llevar la cantidad y los datos al lado de la gestión patrimonial (“HFing” los administradores de activos (HF-Hedge Fund))
• Compromiso del cliente usando multitud de canales y aumentado por AI
• Servicios financieros para pequeñas y medianas empresas (seguros, divisas, préstamos, inversiones, etc.)
• Crear liquidez en activos ilíquidos (bienes raíces comerciales, etc.)
• Seguro, especialmente plataformas de datos y suscripción utilizando fuentes de datos alternativas
• Regtech: aplicando AI para automatizar procesos regulatorios y de cumplimiento en organizaciones financieras

Geográficamente, ¿dónde ves la mayor cantidad de oportunidades en fintech?

Como fondo global, vemos oportunidades en todas partes. Nos enfocaremos en Israel, la UE y las Américas.

¿Quién está haciendo lo mejor en fintech en este momento? es decir, qué sectores de Fintech y qué centros, como Londres

Fintech tiene múltiples centros en todo el mundo, por lo que es difícil decir quién es el “mejor”, pero los principales centros mundiales son Nueva York y el Área de la Bahía, junto con Londres y Tel Aviv en el lado europeo. Hay algunas grandes compañías en París y un ecosistema todavía más bajo el radar que hace cosas interesantes es Bélgica.

Creemos que el estado de Israel como una potencia de fintech proviene de la combinación correcta de cultura empresarial, el financiamiento del ecosistema y el legado del éxito de Fintech, y también es lo que llevó a los inversionistas institucionales globales y significativos a elegir apoyarnos en este fondo.

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