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La actividad de ejecución hipotecaria del tercer trimestre de 2019 ha bajado un 19 por ciento desde el año a más bajo desde el segundo trimestre de 2005

Oct 26, 2019 9:46 AM ET

IRVINE, Calif. — ATTOM Data Solutions, curador de la base de datos de propiedades más importante del país y primer proveedor de datos de propiedad de Data-as-a-Service (DaaS), publicó hoy su Informe del Mercado de Ejecución Hipotecaria del tercer trimestre de 2019™, que muestra que había un total de 143.105 propiedades en Los EE. UU. con un total de 143.105 propiedades en Los EE. UU. Solicitudes de ejecución hipotecaria —notificaciones por defecto, subastas programadas o embargos bancarios— en el tercer trimestre, un 6 por ciento menos que el trimestre anterior y un 19 por ciento menos que hace un año al nivel más bajo desde el segundo trimestre de 2005— un mínimo de más de 13 años.

La actividad de ejecución hipotecaria de los Estados Unidos en el tercer trimestre de 2019 fue un 49 por ciento inferior al promedio anterior a la recesión de 278.912 propiedades con solicitudes de ejecución hipotecaria por trimestre entre el primer trimestre de 2006 y el tercer trimestre de 2007, el12o trimestre consecutivo en el que la actividad de ejecución hipotecaria de los EE. UU. se ha registrado por debajo de el promedio anterior a la recesión.

“La actividad de ejecución hipotecaria sigue disminuyendo en todo el país, lo que es una buena señal de que el mercado de la vivienda y la economía en general siguen siendo fuertes, y que los excesos de préstamos que ayudaron a derribar la economía durante la Gran Recesión siguen siendo un recuerdo”, dijo Todd Teta,director de producto de ATTOM Data Solutions. “Esto no quiere decir que todo en la última película de ejecución hipotecaria sea rosado. Algunos estados han visto aumentar sus tasas de ejecución hipotecaria este año, lo que podría causar cierta preocupación. Pero en general, las cifras de ejecución hipotecaria reflejan un mercado en el que los compradores pueden pagar sus casas y los prestamistas siguen siendo cuidadosos en prestar a los compradores de viviendas que tienen pocas posibilidades de pagar”.

La ejecución hipotecaria comienza en todo el país, un 30 por ciento de los mercados locales
Los prestamistas iniciaron el proceso de ejecución hipotecaria en 78.394 propiedades estadounidenses en el tercer trimestre de 2019, un 8 por ciento menos que en el trimestre anterior y un 15 por ciento menos que hace un año, el17o trimestre consecutivo con una disminución interanual en la ejecución hipotecaria.

En contra de la tendencia nacional, 14 estados registraron aumentos interanuales en la ejecución hipotecaria comienzan en el tercer trimestre de 2019, incluyendo Montana (un 33 por ciento más); Georgia (un 32 por ciento más); Washington (16 por ciento más); Luisiana (un 15 por ciento más); y Michigan (un 12 por ciento más).

También en contra de la tendencia nacional, 66 de las 220 áreas estadísticas metropolitanas analizadas en el informe (30 por ciento) registraron un aumento interanual de la ejecución hipotecaria en el tercer trimestre de 2019. Entre los mercados con al menos 1 millón de personas que registraron aumentos interanuales se encuentran Atlanta, Georgia (un 37 por ciento más); Columbus, Ohio (un 27 por ciento más); San Antonio, Texas (aumento del 24 por ciento); Portland, Oregón (un 22 por ciento más); y Tucson, Arizona (un 21 por ciento más).

Tasas de ejecución hipotecaria más altas en Delaware, Nueva Jersey, Maryland
A nivel nacional, uno de cada 946 propiedades tuvo una presentación de ejecución hipotecaria en el tercer trimestre de 2019. Los Estados con las tasas de ejecución hipotecaria más altas en el tercer trimestre de 2019 fueron Delaware (uno de cada 415 unidades de vivienda con una presentación de ejecución hipotecaria); Nueva Jersey (uno de cada 436); Maryland (uno de cada 500); Illinois (uno de cada 517); y Florida (una de cada 577).

Entre las 220 áreas estadísticas metropolitanas analizadas en el informe, las que tienen las tasas de ejecución hipotecaria más altas en el tercer trimestre de 2019 fueron Atlantic City, Nueva Jersey (una de cada 269 unidades de vivienda con una presentación de ejecución hipotecaria); Trenton, Nueva Jersey (uno de cada 312); Rockford, Illinois (uno de cada 366); Fayetteville, Carolina del Norte (uno de cada 369); y Peoria, Illinois (uno de cada 388).

Las reposesiones bancarias ven un ligero repunte con el trimestre anterior
Los prestamistas recuperaron 34.432 propiedades estadounidenses a través de la ejecución hipotecaria (REO) en el tercer trimestre de 2019, un 6 por ciento más que en el trimestre anterior, pero un 33 por ciento menos que hace un año.

En contra de la tendencia nacional, 16 estados registraron disminuciones trimestrales en la actividad de REO en el tercer trimestre de 2019, incluyendo Maryland (37 por ciento menos); Tennessee (19 por ciento menos); Delaware (16 por ciento menos); Nueva Jersey (13 por ciento menos); y Arizona (un 11% menos).

El tiempo medio para cerrar ve un repunte
Las propiedades hipotecadas en el tercer trimestre de 2019 habían estado en el proceso de ejecución hipotecaria un promedio de 841 días, frente a los 716 días del trimestre anterior y al cambio de 713 días en el tercer trimestre de 2018 al nivel más alto desde el cuarto trimestre de 2017.

Los Estados con los plazos de ejecución hipotecaria promedio más largos para las viviendas hipotecadas en el tercer trimestre de 2018 fueron Indiana (1.633 días); Hawái (1.626 días); Nevada (1.511 días); Nueva Jersey (1.173 días); y Georgia (1.170 días).

Los Estados con los plazos de ejecución hipotecaria promedio más cortos para las viviendas hipotecadas en el tercer trimestre de 2018 fueron Virginia (201 días); Montana (217 días); Mississippi (229 días); Alaska (258 días); y Oregón (283 días).

Datos de mercado de ejecución hipotecaria de EE. UU. por Estado – Tercer trimestre de 2019

 

Tasa
rango

Nombre del estado

Total
Propiedades con
Limaduras

1/cada Hu X
(Tasa de ejecución hipotecaria)

%de
Q2 2019

%de
Tercer trimestre de 2018

Pre-
Recesión
Avg

%de
Pre-
Recesión
Avg

 

Estados unidos.

143,105

946

-6.32

-19.22

 

una clase “prnews_span”>278.912

 

-49%

16

Alabama

2,340

953

-5.19

-6.47

1,145

104%

26

Alaska

256

1,218

8.94

-30.25

275

-7%

31

Arizona

2,073

1,419

-20.97

-24.75

7,092

-71%

41

Arkansas

717

1,888

-18.80

-23.32

1,311

-45%

21

California

12,200

1,147

-6.02

-22.06

46,235

-74%

42

Colorado

1,205

1,925

9.85

-16.44

10,120

-88%

7

Connecticut

2,230

676

-8.27

-29.09

2,445

-9%

1

Delaware

1,021

415

12.32

-23.06

195

425%

 

Distrito de Columbia

200

1,541

-23.66

-37.89

72

176%

5

Florida

16,053

577

-16.46

-21.24

31,238

-49%

9

Georgia

5,492

765

27.57

11.58

14,612

-62%

20

Hawaii

479

1,118

17.40

</p cl>

 

ass-“prnews_p dnr”>9.61

 

190

153%

45

Idaho

276

2,541

29.58

-21.81

695

-60%

4

Illinois

10,315

517

-3.76

-7.65

14,617

-29%

14

Indiana

3,048

937

1.97

-21.08

7,950

-62%

25

Iowa

1,134

1,214

-17.65

-12.70

880

29%

35

Kansas

831

1,516

22.03

2.34

714

16%

36

Kentucky

1,291

1,522

-11.51

-21.23

1,659

-22%

18

Louisiana

1,829

1,110

-11.94

-8.96

1,072

71%

23

Maine

626

1,175

-4.57

-13.77

27

2194%

3

Maryland

4,851

500

-13.79

-24.08

2,288

112%

28

Massachusetts

2,187

1,310

-2.84

-37.51

3,624

-40%

30

Michigan

3,251

1,405

14.80

-1.81

18,687

-83%

44

Minnesota

1,164

2,066

 

>

-3.24

-27.07

1,854

-37%

34

Mississippi

871

1,502

-3.44

12.82

286

204%

33

Missouri

1,919

1,440

-14.41

-27.15

4,528

-58%

47

Montana

175

2,863

10.76

18.24

270

-35%

37

Nebraska

521

1,582

11.80

13.76

768

-32%

10

Nevada

1,485

822

-4.56

-41.60

6,722

-78%

39

New Hampshire

362

1,734

-2.16

-6.70

63

475%

2

Nueva Jersey

8,249

436

-16.22

-38.64

7,048

17%

13

Nuevo México

1,034

897

-18.97

-32.29

878

18%

15

Nueva York

8,737

945

-8.64

-25.39

8,831

-1%

11

Carolina del Norte

5,432

832

0.48

-6.07

5,351

2%

49

Dakota del Norte

88

4,098

37.50

54.39

51

73%

8

Ohio

</span class=”prne>

ws_span”>7.383

 

701

-6.65

-16.94

20,349

-64%

17

Oklahoma

1,588

1,079

-23.76

-25.69

2,995

-47%

40

Oregon

922

1,880

-22.13

-26.00

1,953

-53%

12

Pensilvania

6,465

874

-1.61

-17.16

7,085

-9%

19

Rhode Island

419

1,114

5.28

6.35

292

43%

6

Carolina del Sur

3,463

644

-11.43

-14.03

1,282

170%

50

Dakota del Sur

50

7,586

-13.79

-16.67

10

415%

32

Tennessee

2,030

1,430

-12.50

-21.44

6,071

-67%

24

Texas

8,918

1,190

5.59

-12.84

24,683

-64%

27

Utah

820

1,276

-7.45

-22.50

2,269

-64%

46

Vermont

127

2,607

-16.45

4.10

6

1876%

22

Virginia

2,970

1,167

-3.79

-8.59

2,063

44%

43

 

 

p class-“prnews_p dnr”>Washington

 

1,526

1,983

-4.63

-5.10

3,875

-61%

48

Virginia Occidental

294

3,025

21.49

-7.55

98

201%

29

Wisconsin

2,024

1,319

-0.74

-29.99

2,007

1%

38

Wyoming

164

1,665

30.16

-20.77

82

101%

 

septiembre de 2019 Actividad de ejecución hipotecaria Para llevar de alto nivel

  • A nivel nacional en septiembre de 2019, uno de cada 2.767 inmuebles tenía una presentación de ejecución hipotecaria
  • Los Estados con las tasas de ejecución hipotecaria más altas en septiembre de 2019 fueron Delaware (uno de cada 1.170 viviendas con una presentación de ejecución hipotecaria); Maryland (una de cada 1.270 unidades de vivienda); Illinois (una de cada 1.409 viviendas); Nueva Jersey (una de cada 1.534 viviendas); y Connecticut (una de cada 1.997 viviendas).
  • 24,453 propiedades de Estados Unidos iniciaron el proceso de ejecución hipotecaria en septiembre de 2019,un 12% menos que el mes anterior y un 15% menos que hace un año. Septiembre 2019 marcó el octavo mes consecutivo con una disminución interanual en las aperturas de ejecución hipotecaria.
  • Los prestamistas completaron el proceso de ejecución hipotecaria en 11.869 propiedades estadounidenses en septiembre de 2019,un 3 por ciento más que en el mes anterior y un 10 por ciento más que hace un año.

Metodología de informes
El Informe del Mercado de Ejecuciones Hipotecarias de los Estados Unidos de ATTOM Data Solutions proporciona un recuento del número total de propiedades con al menos una presentación de ejecución hipotecaria introducida en el almacén de datos de ATTOM durante el mes y el trimestre. Es posible que algunas solicitudes de ejecución hipotecaria introducidas en la base de datos durante el trimestre se hayan registrado en un trimestre anterior. Los datos se recopilan de más de 2.200 condados en todo el país, y esos condados representan más del 90 por ciento de la población estadounidense. El informe de ATTOM incorpora documentos presentados en las tres fases de ejecución hipotecaria: Predeterminado — Aviso de incumplimiento (NOD) y Lis Pendens (LIS); Subasta — Aviso de venta del fideicomisario y aviso de venta de ejecución hipotecaria (NTS y NFS); y propiedades de Propiedad Inmobiliaria, o REO (que han sido previamente encerradas y recompradas por un banco). Para los informes anuales, de mitad de año y trimestrales, si se recibe más de un tipo de documento de ejecución hipotecaria para una propiedad durante el período de tiempo, solo se cuenta la presentación más reciente en el informe. Los informes anuales, de mitad de año, trimestrales y mensuales verifican si el mismo tipo de documento se presentó anteriormente contra una propiedad. Si es así, y si esa presentación anterior ocurrió dentro del plazo estimado de ejecución hipotecaria para el estado donde se encuentra la propiedad, el informe no cuenta la propiedad en el año, trimestre o mes en curso.

Acerca de ATTOM Data Solutions
ATTOM Data Solutions proporciona datos de propiedades premium para impulsar productos que mejoran la transparencia, la innovación, la eficiencia y la interrupción en una economía basada en datos. ATTOM impuesto sobre la propiedad multi-fuentes, la base, la hipoteca, la ejecución hipotecaria, el riesgo ambiental, el peligro natural y los datos de vecindario de más de 155 millones de propiedades residenciales y comerciales de los Estados Unidos que cubren el 99 por ciento de la población de la nación. Un riguroso proceso de gestión de datos que implica más de 20 pasos valida, estandariza y mejora los datos recopilados por ATTOM, asignando cada registro de propiedad con un ID único y persistente: el ID de ATTOM. El almacén de datos ATTOM de 9 TB impulsa la innovación en muchas industrias, incluyendo hipotecas, bienes raíces, seguros, marketing, gobierno y más a través de soluciones flexibles de entrega de datos que incluyen licencias de archivos masivos, API, tendencias del mercado inmobiliario, marketing listas, hacer coincidir y anexar e introducir la primera solución de entrega de datos de propiedades, una plataforma de datos basada en la nube que optimiza la administración de datos: datos como servicio (DaaS).

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