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Nov 1, 2019 1:43 AM ET

Federal Home Loan Bank of Boston anuncia resultados del tercer trimestre de 2019, declara dividendo


Federal Home Loan Bank of Boston anuncia resultados del tercer trimestre de 2019, declara dividendo

iCrowd Newswire - Nov 1, 2019

BOSTON,–El Banco Federal de Préstamos para Hogares de Boston anunció sus resultados preliminares y no auditados en el tercer trimestre para 2019, reportando ingresos netos de $32.1 millones. El Banco espera presentar su informe trimestral en el Formulario 10-Q para el trimestre que termina el 30 de septiembre de 2019, con la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos el mes próximo.

El consejo de administración del Banco también declaró un dividendo equivalente a un rendimiento anual del 5,73 por ciento, el rendimiento promedio diario aproximado de LIBOR a tres meses para el tercer trimestre de 2019 más 350 puntos básicos. El dividendo, basado en acciones medias en circulación para el tercer trimestre de 2019, se pagará el 4 de noviembre de 2019.

“El desempeño financiero consistente del Banco continúa apoyando una amplia gama de productos de liquidez y financiamiento para nuestros miembros, un fuerte dividendo y el apoyo continuo a los programas que estimulan los préstamos para pequeñas empresas y mejoran la asequibilidad de la vivienda Nueva Inglaterra”, dijo el Presidente y Director Ejecutivo Edward A. Hjerpe III.

Aspectos destacados de la operación del tercer trimestre de 2019

El resultado neto del trimestre que termina el 30 de septiembre de 2019 fue de 32,1 millones de dólares,en comparación con los ingresos netos de 64,7 millones de dólares para el mismo período de 2018. La disminución de los ingresos netos se debió principalmente a una disminución de 21,1 millones de dólares en los ingresos netos por intereses después de la provisión de pérdidas crediticias y una disminución de 12,8 millones de dólares en los ingresos por liquidación de litigios. Estos resultados condujeron a una contribución de $3.6 millones al Programa de Vivienda Asequible del Banco para el trimestre.

Los ingresos netos por intereses después de la provisión de pérdidas de crédito para el trimestre que termina el 30 de septiembre de 2019, fueron de $56,3 millones,en comparación con $77.5 millones para el mismo período en 2018. La disminución de $21.1 millones en los ingresos netos por intereses después de la provisión de pérdidas crediticias fue principalmente el resultado de una disminución de $8.7mil millones en activos de ganancias promedio, así como una mayor amortización de primas en valores respaldados por hipotecas de la Agencia de Los Estados Unidos como resultado de un aumento esperado de la actividad de refinanciación hipotecaria tras una caída significativa de las tasas hipotecarias durante el tercer trimestre de 2019. La disminución de los activos de ganancias promedio consistió principalmente en una disminución de 6.500 millones de dólares en los adelantos promedio, una disminución de 2.700 millones de dólares en inversiones medias a corto plazo y una disminución de 1.100 millones de dólares en Valores. Estas disminuciones fueron parcialmente compensadas por un aumento de 1.400 millones de dólares en las notas medias del Tesoro de los Estados Unidos.

El margen neto de interés fue del 0,30 por ciento para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2019, una disminución de ocho puntos básicos con respecto al mismo período de 2018, y el margen neto de interés fue del 0,43 por ciento, una disminución de siete puntos básicos con respecto al mismo período de 2018. La disminución del diferencial neto de intereses refleja un aumento de 16 puntos básicos en el rendimiento medio de los activos de ganancias y un aumento de 24 puntos básicos en el rendimiento medio de los pasivos con intereses. Las disminuciones tanto del margen neto de intereses como del margen neto de interés reflejan principalmente el impacto negativo de una mayor amortización de primas en valores respaldados por hipotecas de la Agencia de los Estados Unidos.

Aspectos destacados del Balance-Balance-Balance-Balance 30 de septiembre de 2019

Los activos totales disminuyeron $6.7 mil millones,o 10.5 por ciento, a $56.9 mil millones al 30 de septiembre de 2019, frente a $63.6mil.600 millones al cierre de 2018. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2019, los adelantos disminuyeron $4.7 mil millones,o 10.8 por ciento, a $38.5 mil millones,en comparación con $43.200 millones al cierre del año 2018. La disminución de los anticipos se concentró principalmente en los avances de tasa variable.

Las inversiones totales ascendieron a 13.600 millones de dólares al 30 de septiembre de 2019, en vez de 15.900 millones de dólares al cierre del año anterior. La disminución se debió principalmente a una disminución de 4.400 millones de dólares en inversiones del mercado monetario a corto plazo, compensada por un aumento de 490,5 millones de dólares en valores respaldados por hipotecas y la compra de 1.500 millones de dólares de las Notas del Tesoro de los Estados Unidos en 2019.

Las inversiones en préstamos hipotecarios ascendieron a 4.500 millones de dólares al 30 de septiembre de 2019, lo que representa un aumento de 159,7 millones de dólares con respecto al cierre del ejercicio 2018.

El capital social obligatoriamente canjeable disminuyó $14.8 millones a $17.1 millones al 30 de septiembre de 2019, desde $31.9 millones al cierre de 2018. El capital GAAP al 30 de septiembre de 2019 fue de $3.200 millones,una disminución de $370.9 millones de $3.6 mil millones al cierre de 2018. El capital social disminuyó en $497.2 millones desde el 31 de diciembre de 2018, principalmente atribuible a la disminución de los anticipos y una reducción en el requisito de inversión en acciones de membresía. Las ganancias totales retenidas crecieron a $1.400 millones,un aumento de $25.6 millones,o 1.8 por ciento, desde el 31 de diciembre de 2018. De esta cantidad, las ganancias retenidas restringidas ascendieron a $335.1 millones al 30 de septiembre de 2019. Otras pérdidas integrales acumuladas totalizaron $215.8 millones al 30 de septiembre de 2019, una mejora de $100.7 millones,o 31.8 por ciento, desde el 31 de diciembre de 2018.

El Banco cumplía con todos los coeficientes de capital regulatorio al 30 de septiembre de 2019, y en la información más reciente disponible fue clasificada “adecuadamente capitalizada” por su regulador, la Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda, sobre la base de la información al 30 de junio de 2019. (1)

Acerca del Banco

El Federal Home Loan Bank of Boston es un banco mayorista de propiedad cooperativa para financiar la vivienda en los seis estados de Nueva Inglaterra. Su misión es proporcionar financiación y liquidez al por mayor altamente confiables a sus instituciones financieras miembros en Nueva Inglaterra. El Banco también desarrolla y ofrece productos financieros, servicios y experiencia a precios competitivos que apoyan la financiación de la vivienda, el desarrollo comunitario y el crecimiento económico, incluidos los programas dirigidos a los hogares de menores ingresos.

Contact Information:

Adam Coldwell
617-292-9774
adam.coldwell@fhlbboston.com



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