Civista Bancshares, Inc. anuncia ganancias del primer trimestre de 2020
ingresos ensitivos de $3,0 millones.
Calidad de los activos
Civista registró recuperaciones netas de $55 mil para los tres meses de 2020 en comparación con las recuperaciones netas de $143 mil para el mismo período de 2019. La asignación por pérdidas de préstamos a préstamos fue del 0,97% al 31 de marzo de 2020 y del 0,86% al 31 de diciembre de 2019.
Asignación por Pérdidas de Préstamos |
|||
(sin auditar – dólares en miles) |
|||
31 de marzo de |
31 de marzo de |
||
2020 |
2019 |
||
Inicio del período |
$ 14,767 |
$ 13,679 |
|
Descargo |
(24) |
(239) |
|
Recuperaciones |
79 |
382 |
|
Provisión |
2,126 |
– |
|
Fin del período |
$ 16,948 |
$ 13,822 |
Los activos dudosos al 31 de marzo de 2020 fueron de $8,6 millones,una disminución del 6,1% con el 31de diciembre de 2019. La relación entre activos y activos disminuyó al 0,33% desde el 0,39% al 31de diciembre de 2019. La asignación por pérdidas de préstamos a préstamos dudosos aumentó a 197,97% desde el 161,95% al 31 de diciembrede 2019.
Activos dudosos |
|||
(sin auditar – dólares en miles) |
31 de marzo de |
31 de diciembre de |
|
2020 |
2019 |
||
Préstamos no devengados |
$ 6,072 |
$ 6,115 |
|
Préstamos reestructurados |
2,489 |
3,004 |
|
Total de préstamos dudosos |
8,561 |
9,119 |
|
Otros bienes raíces propios |
– |
– |
|
Total de activos dudosos |
$ 8.561 |
$ 9,119 |
Llamada de conferencia y webcast
Civista Bancshares, Inc. también será sede de una conferencia telefónica para discutir los resultados financieros de la Compañía para el primer trimestre de 2020 a la 1:00 p.m. ETdel viernes 24 de abril de 2020. Los interesados pueden acceder a la transmisión en vivo de la conferencia telefónica a través de la sección de Relaciones con Inversores del sitio web de la Compañía, www.civb.com. Los participantes también pueden escuchar la conferencia telefónica marcando 855-238-2712 y pedir que se unan a Civista Bancshares, Inc. ganancias del primer trimestre de 2020
Ll. Inicie sesión o marque al menos 10 minutos antes de la hora de inicio para garantizar una conexión.
Un archivo del webcast estará disponible durante un año en la sección de Relaciones con Inversores del sitio web de la Compañía (www.civb.com).
Declaraciones prospectivas
Este comunicado de prensa puede contener declaraciones prospectivas sobre el desempeño financiero, las perspectivas de negocio, el crecimiento y las estrategias operativas de Civista. Para estas declaraciones, Civista reclama las protecciones del puerto seguro para las declaraciones prospectivas contenidas en la Ley de Reforma de Litigios de Valores Privados de 1995. Las declaraciones contenidas en este comunicado de prensa deben considerarse conjuntamente con la otra información disponible sobre Civista, incluida la información contenida en las presentaciones que hacemos ante la Comisión de Valores y Bolsa. Las declaraciones prospectivas proporcionan expectativas actuales o previsiones de eventos futuros y no son garantías de rendimiento futuro. Las declaraciones prospectivas se basan en las expectativas de la dirección y están sujetas a una serie de riesgos e incertidumbres. Hemos intentado, siempre que fue posible, identificar esas declaraciones utilizando palabras como “anticipar”, “estimar”, “proyectar”, “intentar”, “planificar”, “creer”, “creer” y expresiones similares en relación con cualquier discusión sobre el desempeño operativo o financiero futuro. Aunque la administración considera que las expectativas reflejadas en esas declaraciones prospectivas son razonables, los resultados reales pueden diferir materialmente de los expresados o implícitos en esas declaraciones. Los riesgos e incertidumbres que podrían hacer que los resultados reales difieran materialmente incluyen factores de riesgo relacionados con la industria bancaria y los otros factores detallados de vez en cuando en los informes de Civista presentados ante la Comisión de Valores y Cambios, incluidos los descritos en “Elemento 1A Factores de Riesgo” de la Parte I del Informe Anual de Civista sobre el Formulario 10-K para el año fiscal terminado el 31 de diciembrede 2019. No se debe confiar indebidamente en las declaraciones prospectivas, que sólo hablan a partir de la fecha del presente documento. Civista no se compromete, y específicamente renuncia a ninguna obligación, a actualizar cualquier declaración prospectiva para reflejar los eventos o circunstancias después de la fecha en que se hace la declaración prospectiva, o reflejar la ocurrencia de eventos imprevistos, excepto en la medida requerida por la ley.
Civista Bancshares, Inc. es un holding financiero de $2.600 millones con sede en Sandusky, Ohio. La filial bancaria de la compañía, Civista Bank, opera 37 ubicaciones en el norte, centro y suroeste de Ohio, el sureste de Indiana y el norte de Kentucky. Se puede acceder a Civista Bancshares, Inc. a www.civb.com. Las acciones comunes de la Compañía se negocian en el Mercado de Capitales NASDAQ bajo el símbolo “CIVB”.
Civista Bancshares, Inc. |
||||
Declaración consolidada de operaciones condensadas |
||||
Tres meses terminados |
||||
31 de marzo de |
||||
(sin auditar) |
||||
2020 |
2019 |
|||
Ingresos por intereses y dividendos |
$ 25,002 |
$ 24,584 |
||
Gastos por intereses |
2,887 |
2,865 |
||
Ingresos netos por intereses |
22,115 |
21,719 |
||
Provisión para pérdidas de préstamos |
2,126 |
– |
||
Ingresos netos por intereses después de la provisión |
19,989 |
21,719 |
||
Ingresos sin intereses |
6,876 |
6,284 |
||
Gastos sin intereses |
17,856 |
16,449 |
||
Ingresos antes de impuestos |
an>
9,009
11,554
Gastos del impuesto sobre la renta
1,176
1,885
Ingresos netos
7,833
9,669
Dividendos de acciones preferentes
–
164
Ingresos netos disponibles
a los accionistas comunes
$ 7,833
$ 9,505
Dividendos por acción común
$ 0.11
$ 0.09
Ganancias por acción común,
Básica
$ 0.47
$ 0.61
Diluido
$ 0.47
$ 0.57
Promedio de acciones en circulación,
Básica
16,517,745
15,607,655
Diluido
16,517,745
16,901,830
Ratios financieros seleccionados:
Retorno sobre activos medios
1.22%
1.72%
Rentabilidad sobre el patrimonio neto medio
9.47%
13.00%
Relación de pago de dividendos
23.20%
14.53%
Margen neto de intereses (equivalente a impuestos)
4.10%
</td class=”prngen4″ nowrap=>
“nowrap”>
4.45%
Elementos de balance seleccionados |
|||
31 de marzo de |
31 de diciembre de |
||
2020 |
2019 |
||
(sin auditar) |
(sin auditar) |
||
Efectivo y adeudado de las instituciones financieras |
$ 256.023 |
$ 48.535 |
|
Valores de inversión |
366,689 |
359,690 |
|
Préstamos mantenidos para la venta |
7,632 |
2,285 |
|
Préstamos |
1,743,125 |
1,708,970 |
|
Menos asignación por pérdidas de préstamos |
16,948 |
14,767 |
|
Préstamos netos |
1,726,177 |
1,694,203 |
|
Otros valores |
20,280 |
20,280 |
|
Locales y equipos, netos |
22,443 |
22,871 |
|
Buena voluntad y otros intangibles |
84,919 |
85,156 |
|
Seguro de vida propiedad del banco |
45,249 |
44,999 |
|
Otros activos |
46,444 |
31,538 |
|
Activos totales |
$ 2,575,856 |
$ 2,309,557 |
|
Total de depósitos |
$ 1,991,939 |
$ 1,678,764 |
|
Adelantos del Banco Federal de Préstamos para Hogares |
142,000 |
226,500 |
|
Valores vendidos en virtud de acuerdos de recompra |
22,699 |
18,674
Obligaciones subordinadas
29,427
29,427
Gastos acumulados y otros pasivos
61,624
26,066
Patrimonio total de los accionistas
328,167
330,126
Pasivos totales y patrimonio de los accionistas
$ 2,575,856
$ 2,309,557
Acciones en circulación al final del período
16,064,010
16,687,542
Valor contable por acción
$ 20.43
$ 19.78
Relación capital/activo
12.74%
14.29%
Ratios de calidad de activos seleccionados:
Asignación para pérdidas de préstamos al total de préstamos
0.97%
0.86%
Activos dudosos a activos totales
0.33%
0.39%
Subsidio para pérdidas de préstamos a préstamos morosos
197.97%
161.95%
Análisis de activos dudosos dudosos
Préstamos nocnaccruales
$ 6,072
$ 6,115
Reestructuraciones de deuda problemáticas
2,489
3,004
Otros bienes inmuebles propiedad
–
–
Total
$ 8.561
$ 9,119
Información financiera complementaria |
|||||||||
(No auditado – Dólares en miles excepto compartir datos) |
|||||||||
</td class> |
“prngen16″ nowrap”nowrap”>
31 de marzo de
31 de diciembre de
30 de septiembre de
30 de junio de
31 de marzo de
Saldos de fin de período
2020
2019
2019
2019
2019
Activos
Efectivo y adeudado por los bancos
$ 256.023
$ 48.535
62.219 $
$ 49,839
$ 164,094
Valores de inversión
366,689
359,690
356,439
360,512
351,006
Préstamos mantenidos para la venta
7,632
2,285
8,983
2,563
1,444
Préstamos
1,743,125
1,708,970
1,648,640
1,598,770
1,573,193
Asignación por pérdidas de préstamos
(16,948)
(14,767)
(14,144)
(13,786)
(13,822)
Préstamos netos
1,726,177
1,694,203
1,634,496
1,584,984
1,559,371
Otros valores
20,280
20,280
20,280
20,280
20,280
Locales y equipos, netos
22,443
22,871
22,201
21,720
21,772
Buena voluntad y otros intangibles
84,919
85,156
85,461
85,706
85,955
Seguro de vida propiedad del banco
45,249
44,999
44,745
44,491
44,239
Otros activos
46,444
31,538
34,241
32,900
29,541
Activos totales
$ 2,575,856
$ 2,309,557
$ 2.269.065
$ 2,202,995
$ 2.277.702
Pasivos
Total de depósitos
$ 1,991,939
$ 1,678,764
$ 1,632,621
$ 1,632,720
$ 1,765,801
Adelantos del Banco Federal de Préstamos para Hogares
142,000
226,500
236,100
176,300
127,100
Valores vendidos bajo acuerdo para recompra
22,699
18,674
1
5,088
15,554
21,970
Obligaciones subordinadas
29,427
29,427
29,427
29,427
29,427
Gastos acumulados y otros pasivos
61,624
26,066
26,566
24,782
21,347
Pasivos totales
2,247,689
1,979,431
1,939,802
1,878,783
1,965,645
Patrimonio de los accionistas
Acciones preferidas, Serie B
–
–
9,158
9,364
9,364
Acciones comunes
276,546
276,422
267,559
267,275
266,990
Ganancias retenidas
73,972
67,974
62,023
56,199
49,421
Acciones del Tesoro
(32,239)
(21,144)
(21,144)
(17,235)
(17,235)
Otros ingresos integrales acumulados
9,888
6,874
11,667
8,609
3,517
Patrimonio total de los accionistas
</td class>
“prngen16″ nowrap”nowrap”>
328,167
330,126
329,263
324,212
312,057
Pasivos totales y patrimonio de los accionistas
$ 2,575,856
$ 2,309,557
$ 2.269.065
$ 2,202,995
$ 2.277.702
Saldos promedio trimestrales
Activos:
Ganar activos
$ 2,232,168
$ 2.070.175
$ 2.021.780
$ 1,986,841
$ 2.017.523
Valores
385,187
372,639
379,525
373,999
365,219
Préstamos
1,725,685
1,676,769
1,626,010
1,583,533
1,564,208
Pasivos y Patrimonio de los Accionistas
Total de depósitos
$ 1,975,133
$ 1,661,452
$ 1,622,527
$ 1,670,247
$ 1,807,102
Depósitos con intereses
1,175,593
1,160,499
</td class=”prngen16″ nowrap=”nowrap”>
>
1,139,632
1,129,964
1,126,173
Otros pasivos con intereses
209,909
252,908
246,235
186,140
148,891
Patrimonio total de los accionistas
332,602
329,634
326,103
315,438
301,656
Información financiera complementaria |
|||||||||
(No auditado – Dólares en miles excepto compartir datos) |
|||||||||
Tres meses terminados |
|||||||||
31 de marzo de |
31 de diciembre de |
30 de septiembre de |
30 de junio de |
31 de marzo de |
|||||
Declaración de ingresos |
2020 |
2019 |
2019 |
2019 |
2019 |
||||
Ingresos totales por intereses y dividendos |
$ 25,002 |
$ 24,521 |
$ 24,023 |
$ 24,926 |
$ 24,584 |
||||
Gastos totales de intereses |
2,887 |
3,299 |
3,605 |
3,184 |
2,865 |
||||
Ingresos netos por intereses |
22,115 |
21,222 |
20,418 |
21,742 |
21,719
Provisión para pérdidas de préstamos
2,126
885
150
–
–
Ingresos sin intereses
6,876
5,627
5,429
5,104
6,284
Gastos sin intereses
17,856
17,128
16,731
16,639
16,449
Ingresos antes de impuestos
9,009
8,836
8,966
10,207
11,554
Gastos del impuesto sobre la renta
1,176
995
1,258
1,546
1,885
Ingresos netos
7,833
7,841
7,708
8,661
9,669
Dividendos de acciones preferentes
–
157
162
164
164
Ingresos netos disponibles para
accionistas comunes
$ 7,833
$ 7,684
$ 7,546
$ 8.497
$ 9,505
Dividendo de acciones comunes pagado
una clase “prnews_span”>$ 1,835$
$ 1,702
$ 1,722
$ 1,719
$ 1,404
Datos por acción
Ganancias básicas por acción común
$ 0.47
$ 0.49
$ 0.48
$ 0.54
$ 0.61
Ganancias diluidas por acción común
0.47
0.47
0.46
0.51
0.57
Dividendos por acción común
0.11
0.11
0.11
0.11
0.09
Promedio de acciones comunes en circulación – básico
16,517,745
15,796,713
15,577,371
15,628,537
15,607,655
Promedio de acciones comunes en circulación – diluido
16,517,745
16,734,391
16,849,887
16,922,712
16,901,830
Calidad de los activos
Subsidio para pérdidas de préstamos, inicio del período
$ 14,767
$ 14,144
</td class=”pr>
ngen4″ nowrap”nowrap”>
$ 13,786
$ 13,822
$ 13,679
Descargo
(24)
(345)
(36)
(156)
(239)
Recuperaciones
79
83
244
120
382
Provisión
2,126
885
150
–
–
Subsidio para pérdidas de préstamos, fin del período
$ 16,948
$ 14,767
$ 14,144
$ 13,786
$ 13,822
Cocientes
Asignación al total de préstamos
0.97%
0.86%
0.86%
0.86%
0.88%
Asignación a activos dudosos
197.97%
161.95%
149.91%
164.69%
150.60%
Asignación a préstamos dudosos
197.97%
161.95%
149.91%
164.69%
150.60%
Activos dudosos
Préstamos dudosos
$ 8.561
$ 9,119
$ 9,435
$ 8,371
$ 9,178
Otros bienes inmuebles propiedad
–
–
–
–
–
Total de activos dudosos
$ 8.561
$ 9,119
$ 9,435
$ 8,371
$ 9,178
Capital y liquidez
Ratio de apalancamiento de nivel 1
10.66%
12.35%
12.37%
12.44%
11.64%
Ratio de capital basado en el riesgo De nivel 1
14.33%
15.26%
15.50%
15.94%
15.64%
Ratio de capital total basado en el riesgo
15.25%
16.10%
16.32%
16.78%
16.48%
Relación de capital común tangible (1)
9.82%
11.08%
10.81%
10.89%
9.96%
(1) Véase la conciliación de las medidas no GAAP al final del presente comunicado de prensa.
</td class=”prngen4″ nowrap=”no>
wrap”>
Reconciliación de medidas financieras no GAAP |
|||||||||
(No auditado – Dólares en miles excepto compartir datos) |
|||||||||
Tres meses terminados |
|||||||||
31 de marzo de |
31 de diciembre de |
30 de septiembre de |
30 de junio de |
31 de marzo de |
|||||
2020 |
2019 |
2019 |
2019 |
2019 |
|||||
Equidad común tangible |
|||||||||
Total de Capital de Accionistas – GAAP |
$ 328.167 |
$ 330,126 |
$ 329,263 |
$ 324.212 |
$ 312.057 |
||||
Menos: Preferente Patrimonio |
– |
– |
9,158 |
9,364 |
9,364 |
||||
Menos: Buena voluntad y activos intangibles |
83,363 |
83,595 |
83,829 |
84,064 |
84,299 |
||||
Equidad común tangible (no GAAP) |
$ 244,804 |
$ 246.531 |
$ 236.276 |
$ 230,784 |
$ 218.394 |
||||
Total de acciones en circulación |
16,064,010 |
|
class-“prnews_p dnr”>16,687,542
15,473,275
15,633,059
15,624,113
Valor contable tangible por acción
$ 15.24
$ 14.77
$ 15.27
$ 14.76
$ 13.98
Activos tangibles
Activos Totales – GAAP
$ 2,575,856
$ 2,309,557
$ 2.269.065
$ 2,202,995
$ 2.277.702
Menos: Buena voluntad y activos intangibles
83,363
83,595
83,829
84,064
84,299
Activos tangibles (no GAAP)
$ 2,492,493
$ 2,225,962
$ 2,185,236
$ 2,118,931
$ 2,193,403
Equidad común tangible a activos tangibles
9.82%
11.08%
10.81%
10.89%
9.96%
Contact Information:
Keywords: afds, afdsafds