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Civista Bancshares, Inc. anuncia ganancias del primer trimestre de 2020

Apr 28, 2020 3:38 AM ET

ingresos ensitivos de $3,0 millones.

Calidad de los activos

Civista registró recuperaciones netas de $55 mil para los tres meses de 2020 en comparación con las recuperaciones netas de $143 mil para el mismo período de 2019.  La asignación por pérdidas de préstamos a préstamos fue del 0,97% al 31 de marzo de 2020 y del 0,86% al 31 de diciembre de 2019.

Asignación por Pérdidas de Préstamos

     

(sin auditar – dólares en miles)

     
 

31 de marzo de

 

31 de marzo de

 

2020

 

2019

Inicio del período

$ 14,767

 

$ 13,679

Descargo

(24)

 

(239)

Recuperaciones

79

 

382

Provisión

2,126

 

Fin del período

$ 16,948

 

$ 13,822

Los activos dudosos al 31 de marzo de 2020 fueron de $8,6 millones,una disminución del 6,1% con el 31de diciembre de 2019.  La relación entre activos y activos disminuyó al 0,33% desde el 0,39% al 31de diciembre de 2019.  La asignación por pérdidas de préstamos a préstamos dudosos aumentó a 197,97% desde el 161,95% al 31 de diciembrede 2019.

Activos dudosos

     

(sin auditar – dólares en miles)

31 de marzo de

 

31 de diciembre de

 

2020

 

2019

Préstamos no devengados

$ 6,072

 

$ 6,115

Préstamos reestructurados

2,489

 

3,004

Total de préstamos dudosos

8,561

 

9,119

Otros bienes raíces propios

 

Total de activos dudosos

$ 8.561

 

$ 9,119

Llamada de conferencia y webcast

Civista Bancshares, Inc. también será sede de una conferencia telefónica para discutir los resultados financieros de la Compañía para el primer trimestre de 2020 a la 1:00 p.m. ETdel viernes 24 de abril de 2020.  Los interesados pueden acceder a la transmisión en vivo de la conferencia telefónica a través de la sección de Relaciones con Inversores del sitio web de la Compañía, www.civb.com.  Los participantes también pueden escuchar la conferencia telefónica marcando 855-238-2712 y pedir que se unan a Civista Bancshares, Inc. ganancias del primer trimestre de 2020

Ll.  Inicie sesión o marque al menos 10 minutos antes de la hora de inicio para garantizar una conexión.

Un archivo del webcast estará disponible durante un año en la sección de Relaciones con Inversores del sitio web de la Compañía (www.civb.com).

Declaraciones prospectivas

Este comunicado de prensa puede contener declaraciones prospectivas sobre el desempeño financiero, las perspectivas de negocio, el crecimiento y las estrategias operativas de Civista.  Para estas declaraciones, Civista reclama las protecciones del puerto seguro para las declaraciones prospectivas contenidas en la Ley de Reforma de Litigios de Valores Privados de 1995.   Las declaraciones contenidas en este comunicado de prensa deben considerarse conjuntamente con la otra información disponible sobre Civista, incluida la información contenida en las presentaciones que hacemos ante la Comisión de Valores y Bolsa.  Las declaraciones prospectivas proporcionan expectativas actuales o previsiones de eventos futuros y no son garantías de rendimiento futuro.  Las declaraciones prospectivas se basan en las expectativas de la dirección y están sujetas a una serie de riesgos e incertidumbres.  Hemos intentado, siempre que fue posible, identificar esas declaraciones utilizando palabras como “anticipar”, “estimar”, “proyectar”, “intentar”, “planificar”, “creer”, “creer” y expresiones similares en relación con cualquier discusión sobre el desempeño operativo o financiero futuro. Aunque la administración considera que las expectativas reflejadas en esas declaraciones prospectivas son razonables, los resultados reales pueden diferir materialmente de los expresados o implícitos en esas declaraciones.  Los riesgos e incertidumbres que podrían hacer que los resultados reales difieran materialmente incluyen factores de riesgo relacionados con la industria bancaria y los otros factores detallados de vez en cuando en los informes de Civista presentados ante la Comisión de Valores y Cambios, incluidos los descritos en “Elemento 1A Factores de Riesgo” de la Parte I del Informe Anual de Civista sobre el Formulario 10-K para el año fiscal terminado el 31 de diciembrede 2019.  No se debe confiar indebidamente en las declaraciones prospectivas, que sólo hablan a partir de la fecha del presente documento.  Civista no se compromete, y específicamente renuncia a ninguna obligación, a actualizar cualquier declaración prospectiva para reflejar los eventos o circunstancias después de la fecha en que se hace la declaración prospectiva, o reflejar la ocurrencia de eventos imprevistos, excepto en la medida requerida por la ley.

Civista Bancshares, Inc. es un holding financiero de $2.600 millones con sede en Sandusky, Ohio.  La filial bancaria de la compañía, Civista Bank, opera 37 ubicaciones en el norte, centro y suroeste de Ohio, el sureste de Indiana y el norte de Kentucky.  Se puede acceder a Civista Bancshares, Inc. a www.civb.com.  Las acciones comunes de la Compañía se negocian en el Mercado de Capitales NASDAQ bajo el símbolo “CIVB”.

Civista Bancshares, Inc.
Aspectos financieros destacados
(dólares en miles, excepto los importes de acciones y por acción)

 

Declaración consolidada de operaciones condensadas

         
 

Tres meses terminados

 
 

31 de marzo de

 
 

(sin auditar)

 
 

2020

 

2019

 
         

Ingresos por intereses y dividendos

$ 25,002

 

$ 24,584

 

Gastos por intereses

2,887

 

2,865

 

Ingresos netos por intereses

22,115

 

21,719

 

Provisión para pérdidas de préstamos

2,126

 

 

Ingresos netos por intereses después de la provisión

19,989

 

21,719

 

Ingresos sin intereses

6,876

 

6,284

 

Gastos sin intereses

17,856

 

16,449

 

Ingresos antes de impuestos

an>

 

9,009

 

11,554

 

Gastos del impuesto sobre la renta

1,176

 

1,885

 

Ingresos netos

7,833

 

9,669

 

Dividendos de acciones preferentes

 

164

 

Ingresos netos disponibles

a los accionistas comunes

$ 7,833

 

$ 9,505

Dividendos por acción común

$ 0.11

 

$ 0.09

Ganancias por acción común,

Básica

$ 0.47

 

$ 0.61

 

Diluido

$ 0.47

 

$ 0.57

Promedio de acciones en circulación,

Básica

16,517,745

 

15,607,655

 

Diluido

16,517,745

 

16,901,830

Ratios financieros seleccionados:

Retorno sobre activos medios

1.22%

 

1.72%

 

Rentabilidad sobre el patrimonio neto medio

9.47%

 

13.00%

 

Relación de pago de dividendos

23.20%

 

14.53%

 

Margen neto de intereses (equivalente a impuestos)

4.10%

</td class=”prngen4″ nowrap=>

 

“nowrap”>

4.45%

 

Elementos de balance seleccionados

       
 

31 de marzo de

 

31 de diciembre de

 

2020

 

2019

       
 

(sin auditar)

 

(sin auditar)

Efectivo y adeudado de las instituciones financieras

$ 256.023

 

$ 48.535

Valores de inversión

366,689

 

359,690

Préstamos mantenidos para la venta

7,632

 

2,285

Préstamos

1,743,125

 

1,708,970

Menos asignación por pérdidas de préstamos

16,948

 

14,767

Préstamos netos

1,726,177

 

1,694,203

Otros valores

20,280

 

20,280

Locales y equipos, netos

22,443

 

22,871

Buena voluntad y otros intangibles

84,919

 

85,156

Seguro de vida propiedad del banco

45,249

 

44,999

Otros activos

46,444

 

31,538

Activos totales

$ 2,575,856

 

$ 2,309,557

       

Total de depósitos

$ 1,991,939

 

$ 1,678,764

Adelantos del Banco Federal de Préstamos para Hogares

142,000

 

226,500

Valores vendidos en virtud de acuerdos de recompra

22,699

   

18,674

Obligaciones subordinadas

29,427

 

29,427

Gastos acumulados y otros pasivos

61,624

 

26,066

Patrimonio total de los accionistas

328,167

 

330,126

Pasivos totales y patrimonio de los accionistas

$ 2,575,856

 

$ 2,309,557

Acciones en circulación al final del período

16,064,010

 

16,687,542

Valor contable por acción

$ 20.43

 

$ 19.78

Relación capital/activo

12.74%

 

14.29%

Ratios de calidad de activos seleccionados:

Asignación para pérdidas de préstamos al total de préstamos

0.97%

 

0.86%

Activos dudosos a activos totales

0.33%

 

0.39%

Subsidio para pérdidas de préstamos a préstamos morosos

197.97%

 

161.95%

Análisis de activos dudosos dudosos

Préstamos nocnaccruales

$ 6,072

 

$ 6,115

Reestructuraciones de deuda problemáticas

2,489

 

3,004

Otros bienes inmuebles propiedad

 

Total

$ 8.561

 

$ 9,119

Información financiera complementaria

(No auditado – Dólares en miles excepto compartir datos)

            </td class>

“prngen16″ nowrap”nowrap”>

 

31 de marzo de

 

31 de diciembre de

 

30 de septiembre de

 

30 de junio de

 

31 de marzo de

Saldos de fin de período

2020

 

2019

 

2019

 

2019

 

2019

Activos

Efectivo y adeudado por los bancos

$ 256.023

 

$ 48.535

 

62.219 $

 

$ 49,839

 

$ 164,094

Valores de inversión

366,689

 

359,690

 

356,439

 

360,512

 

351,006

Préstamos mantenidos para la venta

7,632

 

2,285

 

8,983

 

2,563

 

1,444

Préstamos

1,743,125

 

1,708,970

 

1,648,640

 

1,598,770

 

1,573,193

Asignación por pérdidas de préstamos

(16,948)

 

(14,767)

 

(14,144)

 

(13,786)

 

(13,822)

Préstamos netos

1,726,177

 

1,694,203

 

1,634,496

 

1,584,984

 

1,559,371

Otros valores

20,280

 

20,280

 

20,280

 

20,280

 

20,280

Locales y equipos, netos

22,443

 

22,871

 

22,201

 

21,720

 

21,772

Buena voluntad y otros intangibles

84,919

 

85,156

 

85,461

 

85,706

 

85,955

Seguro de vida propiedad del banco

45,249

 

44,999

 

44,745

 

44,491

 

44,239

Otros activos

46,444

 

31,538

 

34,241

 

32,900

 

29,541

Activos totales

$ 2,575,856

 

$ 2,309,557

 

$ 2.269.065

 

$ 2,202,995

 

$ 2.277.702

Pasivos

Total de depósitos

$ 1,991,939

 

$ 1,678,764

 

$ 1,632,621

 

$ 1,632,720

 

$ 1,765,801

Adelantos del Banco Federal de Préstamos para Hogares

142,000

 

226,500

 

236,100

 

176,300

 

127,100

Valores vendidos bajo acuerdo para recompra

22,699

 

18,674

 

1

5,088

 

15,554

 

21,970

Obligaciones subordinadas

29,427

 

29,427

 

29,427

 

29,427

 

29,427

Gastos acumulados y otros pasivos

61,624

 

26,066

 

26,566

 

24,782

 

21,347

Pasivos totales

2,247,689

 

1,979,431

 

1,939,802

 

1,878,783

 

1,965,645

Patrimonio de los accionistas

Acciones preferidas, Serie B

 

 

9,158

 

9,364

 

9,364

Acciones comunes

276,546

 

276,422

 

267,559

 

267,275

 

266,990

Ganancias retenidas

73,972

 

67,974

 

62,023

 

56,199

 

49,421

Acciones del Tesoro

(32,239)

 

(21,144)

 

(21,144)

 

(17,235)

 

(17,235)

Otros ingresos integrales acumulados

9,888

 

6,874

 

11,667

 

8,609

 

3,517

Patrimonio total de los accionistas

</td class>

 

“prngen16″ nowrap”nowrap”>

328,167

 

330,126

 

329,263

 

324,212

 

312,057

Pasivos totales y patrimonio de los accionistas

$ 2,575,856

 

$ 2,309,557

 

$ 2.269.065

 

$ 2,202,995

 

$ 2.277.702

Saldos promedio trimestrales

Activos:

Ganar activos

$ 2,232,168

 

$ 2.070.175

 

$ 2.021.780

 

$ 1,986,841

 

$ 2.017.523

Valores

385,187

 

372,639

 

379,525

 

373,999

 

365,219

Préstamos

1,725,685

 

1,676,769

 

1,626,010

 

1,583,533

 

1,564,208

Pasivos y Patrimonio de los Accionistas

Total de depósitos

$ 1,975,133

 

$ 1,661,452

 

$ 1,622,527

 

$ 1,670,247

 

$ 1,807,102

Depósitos con intereses

1,175,593

 

1,160,499

</td class=”prngen16″ nowrap=”nowrap”>

>

1,139,632

 

1,129,964

 

1,126,173

Otros pasivos con intereses

209,909

 

252,908

 

246,235

 

186,140

 

148,891

Patrimonio total de los accionistas

332,602

 

329,634

 

326,103

 

315,438

 

301,656

Información financiera complementaria

(No auditado – Dólares en miles excepto compartir datos)

                   
 

Tres meses terminados

 

31 de marzo de

 

31 de diciembre de

 

30 de septiembre de

 

30 de junio de

 

31 de marzo de

Declaración de ingresos

2020

 

2019

 

2019

 

2019

 

2019

                   

Ingresos totales por intereses y dividendos

$ 25,002

 

$ 24,521

 

$ 24,023

 

$ 24,926

 

$ 24,584

Gastos totales de intereses

2,887

 

3,299

 

3,605

 

3,184

 

2,865

Ingresos netos por intereses

22,115

 

21,222

 

20,418

 

21,742

 

21,719

Provisión para pérdidas de préstamos

2,126

 

885

 

150

 

 

Ingresos sin intereses

6,876

 

5,627

 

5,429

 

5,104

 

6,284

Gastos sin intereses

17,856

 

17,128

 

16,731

 

16,639

 

16,449

Ingresos antes de impuestos

9,009

 

8,836

 

8,966

 

10,207

 

11,554

Gastos del impuesto sobre la renta

1,176

 

995

 

1,258

 

1,546

 

1,885

Ingresos netos

7,833

 

7,841

 

7,708

 

8,661

 

9,669

Dividendos de acciones preferentes

 

157

 

162

 

164

 

164

Ingresos netos disponibles para

accionistas comunes

$ 7,833

 

$ 7,684

 

$ 7,546

 

$ 8.497

 

$ 9,505

Dividendo de acciones comunes pagado

 

 

una clase “prnews_span”>$ 1,835$

 

$ 1,702

 

$ 1,722

 

$ 1,719

 

$ 1,404

Datos por acción

Ganancias básicas por acción común

$ 0.47

 

$ 0.49

 

$ 0.48

 

$ 0.54

 

$ 0.61

Ganancias diluidas por acción común

0.47

 

0.47

 

0.46

 

0.51

 

0.57

Dividendos por acción común

0.11

 

0.11

 

0.11

 

0.11

 

0.09

Promedio de acciones comunes en circulación – básico

16,517,745

 

15,796,713

 

15,577,371

 

15,628,537

 

15,607,655

Promedio de acciones comunes en circulación – diluido

16,517,745

 

16,734,391

 

16,849,887

 

16,922,712

 

16,901,830

Calidad de los activos

Subsidio para pérdidas de préstamos, inicio del período

$ 14,767

 

$ 14,144

</td class=”pr>

 

ngen4″ nowrap”nowrap”>

$ 13,786

 

$ 13,822

 

$ 13,679

Descargo

(24)

 

(345)

 

(36)

 

(156)

 

(239)

Recuperaciones

79

 

83

 

244

 

120

 

382

Provisión

2,126

 

885

 

150

 

 

Subsidio para pérdidas de préstamos, fin del período

$ 16,948

 

$ 14,767

 

$ 14,144

 

$ 13,786

 

$ 13,822

Cocientes

Asignación al total de préstamos

0.97%

 

0.86%

 

0.86%

 

0.86%

 

0.88%

Asignación a activos dudosos

197.97%

 

161.95%

 

149.91%

 

164.69%

 

150.60%

Asignación a préstamos dudosos

197.97%

 

161.95%

 

149.91%

 

164.69%

 

150.60%

Activos dudosos

Préstamos dudosos

$ 8.561

 

$ 9,119

 

$ 9,435

 

$ 8,371

 

$ 9,178

Otros bienes inmuebles propiedad

 

 

 

 

Total de activos dudosos

$ 8.561

 

$ 9,119

 

$ 9,435

 

$ 8,371

 

$ 9,178

Capital y liquidez

Ratio de apalancamiento de nivel 1

10.66%

 

12.35%

 

12.37%

 

12.44%

 

11.64%

Ratio de capital basado en el riesgo De nivel 1

14.33%

 

15.26%

 

15.50%

 

15.94%

 

15.64%

Ratio de capital total basado en el riesgo

15.25%

 

16.10%

 

16.32%

 

16.78%

 

16.48%

Relación de capital común tangible (1)

9.82%

 

11.08%

 

10.81%

 

10.89%

 

9.96%

(1) Véase la conciliación de las medidas no GAAP al final del presente comunicado de prensa.

</td class=”prngen4″ nowrap=”no>

wrap”>

Reconciliación de medidas financieras no GAAP

(No auditado – Dólares en miles excepto compartir datos)

                   
 

Tres meses terminados

 

31 de marzo de

 

31 de diciembre de

 

30 de septiembre de

 

30 de junio de

 

31 de marzo de

 

2020

 

2019

 

2019

 

2019

 

2019

                   

Equidad común tangible

                 

Total de Capital de Accionistas – GAAP

$ 328.167

 

$ 330,126

 

$ 329,263

 

$ 324.212

 

$ 312.057

Menos: Preferente Patrimonio

 

 

9,158

 

9,364

 

9,364

Menos: Buena voluntad y activos intangibles

83,363

 

83,595

 

83,829

 

84,064

 

84,299

Equidad común tangible (no GAAP)

$ 244,804

 

$ 246.531

 

$ 236.276

 

$ 230,784

 

$ 218.394

                   

Total de acciones en circulación

16,064,010

 

 

class-“prnews_p dnr”>16,687,542

 

15,473,275

 

15,633,059

 

15,624,113

Valor contable tangible por acción

$ 15.24

 

$ 14.77

 

$ 15.27

 

$ 14.76

 

$ 13.98

Activos tangibles

Activos Totales – GAAP

$ 2,575,856

 

$ 2,309,557

 

$ 2.269.065

 

$ 2,202,995

 

$ 2.277.702

Menos: Buena voluntad y activos intangibles

83,363

 

83,595

 

83,829

 

84,064

 

84,299

Activos tangibles (no GAAP)

$ 2,492,493

 

$ 2,225,962

 

$ 2,185,236

 

$ 2,118,931

 

$ 2,193,403

Equidad común tangible a activos tangibles

9.82%

 

11.08%

 

10.81%

 

10.89%

 

9.96%

 

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