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Marc Linsky CFP habla sobre qué buscar en un planificador financiero

Apr 30, 2020 3:43 AM ET

West Palm Beach, FL / Parece haber hablar en todas partes sobre la importancia de la planificación para su futuro asegurando los servicios de un planificador financiero.  Pero, ¿era consciente exactamente de qué buscar al elegir un planificador financiero que le ayudara con su futuro?  "No se trata sólo de elegir un nombre de una guía telefónica", dice Marc Linsky CFP.  Elegir el planificador financiero adecuado para sus necesidades futuras es casi tan importante como elegir el plan en sí, dice.  Aquí, Marc analiza lo que debe tener en cuenta al seleccionar a la persona que puede hacer o romper su seguridad futura.

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En primer lugar, dice Marc Linsky CFP, busque a alguien que esté certificado.  Con varios miles de planificadores financieros para elegir, Marc dice que un planificador financiero certificado es alguien que tiene sus necesidades en mente.  "Los CCF deben someterse a entrenamientos y pruebas rígidos", dice. Otros planificadores financieros pueden o no haber sido entrenados en el área que necesita, añade Marc, lo que hace que sea difícil saber quién tiene la experiencia que necesita.  "Incluso si obtienes una referencia de alguien en quien confías", añade, "eso no es garantía ya que la situación de tu amigo podría ser (y por lo general es) diferente de la tuya". Marc recomienda buscar un planificador financiero certificado que cobre por hora.  "De esa manera", explica, "el planificador tendrá sus necesidades en mente y no ganará comisiones con sus recomendaciones".  Esto es importante ya que no quieres ser coaccionado para comprar valores muy comisionados que alguien está presionando, dice.  Cuando el planificador cobra por hora, puede estar seguro de que el consejo que recibe es solo para usted y para usted, agrega.  Una cosa a tener en cuenta, dice Marc Linsky, es que algunos planificadores solo de tarifa cobran una cuota anual generalmente basada en un porcentaje (generalmente 1%) de su patrimonio.  Existe la posibilidad, explica Marc,de que el planificador no te aconseje vender parte de ella cuando lo necesites, ya que significaría una cuota anual más pequeña para él.  Esta es sólo otra razón para buscar un planificador financiero certificado, dice, ya que parte de la certificación significa que el planificador se mantiene a un estándar ético más alto. Otra cosa a escuchar, dice Marc Linsky, es si el planificador cree que puede vencer al mercado.   Los planificadores éticos no harán promesas como esta.  Los planificadores éticos le darán un asesoramiento financiero sólido en toda la gama de necesidades financieras y le preguntarán cuánto riesgo está dispuesto a asumir como parte de su proceso de admisión.  Un lugar donde encontrará planificadores financieros certificados es la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales.  Estos planificadores son solo de tarifa, lo que significa que no ganan comisiones en sus recomendaciones y se comprometen a actuar en el mejor interés de sus clientes.  "Es casi como una red de seguridad para tu futuro", añade.

Contact Information:

Caroline Hunter
Web Presence, LLC
1 7865519491

SOURCE: Web Presence, LLC