header-logo

Comunicación de marketing impulsada por inteligencia artificial

Descargo de responsabilidad: el texto que se muestra a continuación se ha traducido automáticamente desde otro idioma utilizando una herramienta de traducción de terceros.


CBOA Financial, Inc. Reporta ganancias consolidadas de $371,000 en el 1T 2020

Jun 1, 2020 8:51 AM ET

La empresa matriz de CBOA Financial, Inc. de Commerce Bank of Arizona (el “Banco” o “CBAZ”), anunció que los ingresos netos consolidados para el trimestre que termina el 31 de marzo de 2020 disminuyeron 16.6% a $371,000,desde $445,000 en el cuarto trimestre de 2019.

Chris Webster,Presidente del Banco y Director Ejecutivo declaró: “Aunque 2020 comenzó fuerte para el Banco, los efectos sin precedentes de la pandemia Covid-19 comenzaron a afectar prácticamente a todas las empresas de nuestras comunidades. Nuestro equipo respondió inmediatamente a la crisis creando formas alternativas de asegurar que las necesidades bancarias de nuestros clientes se satisfagan rápidamente. También tomamos numerosas medidas para garantizar la seguridad tanto de los clientes como de los empleados. A pesar de estos desafíos extraordinarios, pudimos aumentar nuestra base de depósitos en alrededor de un 3% en el trimestre y año tras año, y de nuevo vimos un fuerte crecimiento del valor contable del 9% año tras año”. Webster añadió: “Debido a la velocidad y profundidad de la pandemia, nuestros clientes de pequeñas empresas se vieron rápidamente afectados. Estábamos emocionados de participar en el Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP, por sus siglas en inglés) ofrecido por la Administración de Pequeñas Empresas bajo la Ley CARES. El PPP proporcionó una línea de vida de financiación muy necesaria a nuestros clientes. Hasta ahora, hemos financiado más de 280 préstamos de la SBA por un total de más de $60 millones. Estos fondos están ayudando a las empresas del mercado de Tucson y Phoenix a superar los desafíos de la crisis”.

Aspectos destacados del primer trimestre de 2020

  • El ingreso neto del trimestre fue de $371,000.
  • NIM del 4,20% para el trimestre;
  • Los depósitos han crecido un 8,3% en comparación con el 1T de 2019.

Balance
Los activos totales aumentaron un 2,5% a 243,6 millones de dólares durante el trimestre terminado el 31 de marzo de 2020 y aumentaron un 8,1% en comparación con los 225,5 millones de dólares al año. Los préstamos totales aumentaron un 0,3% a 174,5 millones de dólares en el trimestre y disminuyeron un 4,9% en comparación con los 183,5 millones de dólares de hace un año. Los depósitos totales aumentaron un 2,5% a 212,8 millones de dólares durante el trimestre y aumentaron un 8,3% en comparación con los 196,5 millones de dólares al año.

La asignación por pérdidas de préstamos ascendió a $2,98 millones al 31 de marzo de 2020,o el 1,71% del total de los préstamos. No se han producido cambios materiales en la calidad crediticia de la cartera de préstamos desde el trimestre anterior.

El patrimonio de los accionistas aumentó a 22,3 millones de dólares al 31 de marzo de 2020,desde 20,9 millones de dólares el trimestre anterior. Al 31 de marzo de 2020,el valor contable y el valor contable tangible eran de 2,71 dólares por acción

$2.66 por acción al 31 de diciembre de 2019 y $2.48 por acción hace un año.

Gestión de capital
Los coeficientes de capital superaron las directrices regulatorias para una institución bien capitalizada en virtud de los requisitos de reforma de Basilea III y Dodd Frank Wall Street al 31 de marzo de 2020. Los coeficientes de capital se presentan a continuación.

Acerca de la Compañía
Commerce Bank of Arizona, establecido en 2002 en Tucson, Arizona,es un banco comunitario de servicio completo que atiende a pequeñas y medianas empresas y profesionales de bienes raíces. CBAZ ofrece a clientes comerciales una variedad de servicios que van desde soluciones de financiamiento de la Administración de Pequeñas Empresas de los Estados Unidos (SBA, por sus cuentas, por sus criajes), préstamos de construcción y préstamos inmobiliarios comerciales. CBOA Financial, Inc es una sociedad holding de un solo banco y matriz del Banco. La Compañía cotiza en venta libre como CBOF. Para obtener más información, visite: www.commercebankaz.com.

Declaraciones prospectivas
Este comunicado de prensa puede incluir declaraciones prospectivas sobre CBOA Financial, Inc. o Commerce Bank of Arizona. Estas declaraciones implican ciertos riesgos e incertidumbres que podrían hacer que los resultados reales difieran materialmente de los de las declaraciones prospectivas. Tales riesgos e incertidumbres incluyen, entre otros, los siguientes factores: competencia, fluctuaciones en las tasas de interés, dependencia de personas clave, impagos de préstamos, concentración geográfica, litigios y cambios en las leyes, reglamentos e interpretaciones federales de los mismos. Todas las declaraciones prospectivas incluidas en este comunicado de prensa se basan en la información disponible en el momento de la publicación, y CBOA Financial, Inc. y Commerce Bank of Arizona no asumen ninguna obligación de actualizar ninguna declaración prospectiva.

Resumen consolidado no auditado Información financiera

         

Dólares en miles – Sin auditar

 

Para el trimestre terminado

 

3/30/2020

12/31/2019

3/30/2019

Datos de ingresos resumidos

   

Ingresos por intereses

 

2,826

2,969

2,818

Gastos por intereses

 

446

489

381

Ingresos netos por intereses

 

2,380

2,480

2,437

Disposición para (reducción de) pérdidas de préstamos

 

(279)

(74)

</span class=”prne>

ws_span”>Ingresos sin intereses

 

8

139

71

Ganancias (pérdidas) realizadas en ventas de valores

 

121

3

Gastos sin intereses

 

2,417

2,251

2,185

Ingresos (pérdida) antes de impuestos sobre la renta

 

371

445

323

Disposición para el impuesto sobre la renta

 

Ingresos netos

 

371

445

323

Datos por acción

Acciones en circulación al final del período

 

8,208

7,878

7,828

Ganancias por acción común ($s)

 

0.05

0.06

0.04

Ganancias por acción común (Diluida) ($’s)

 

0.04

0.04

0.03

Dividendo en efectivo declarado

 

Patrimonio total de los accionistas

 

22,265

20,944

19,418

Valor contable por acción ($s)

 

2.71

2.66

2.48

Datos de balance seleccionados

Activos totales

 

243,630

237,788

225,469

Valores disponibles para la venta

 

29,178

26,162

14,515

Préstamos

 

174,471

173,976

183,450

Asignación por pérdidas de préstamos

 

2,978

2,969

2,883

Depósitos

 

212,807

207,519

196,492

Otros empréstitos

 

 

 

Patrimonio de los accionistas

 

22,265

20,944

19,418

Ratios de rendimiento (%)

Rentabilidad del patrimonio medio de los accionistas
(anualizado)

 

6.67

8.50

6.65

Margen de interés neto

 

4.20

4.43

4.47

Relación de eficiencia

 

98.61

83.91

81.32

Datos de calidad de activos (%)

Activos dudosos a activos totales

 

3.40

3.61

4.23

Reserva para pérdidas de préstamos al total de préstamos

 

1.71

1.71

1.65

Cargos a préstamos promedio para el período

 

(0.66)

(0.22)

(0.23)

Ratios de capital regulatorio (%)

Nivel 1 de capital común

 

13.61

13.71

12.97

Ratio de capital basado en el riesgo Tier 1

 

13.61

13.71

12.97

Ratio de capital total basado en el riesgo

 

14.87

14.97

14.22

Ratio de capital de apalancamiento de nivel 1

 

11.12

11.07

11.06

 

Contacto:
Chris Webster
Presidente y CEO
480-253-4511
cwebster@commercebankaz.com

Contact Information:

Chris Webster
President & CEO
480-253-4511
cwebster@commercebankaz.com