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Oct 21, 2020 4:58 PM ET

Los reguladores de seguros de California (


Los reguladores de seguros de California (

iCrowd Newswire - Oct 21, 2020

Comentando sobre la demanda federal presentada hoy por el bufete de abogados Boies, Schiller, Flexner, El Sr. Jeffrey A. Silver, Consejero General de la Compañía de Seguros de California, planteó la pregunta: “Como CDI emplea ilegal y absurdamente un formato reservado para empresas en un intento calvo de apropiarse de los activos de una empresa sólida, ¿cómo proponen “rehabilitar” a esta aseguradora calificada como “A”, financieramente fuerte y mejor valorada por el consumidor con una reputación de excelencia en las prácticas de siniestros y una atención ejemplar para los heridos trabajadores? Aplicado acusa al CDI con el uso de una expansión exótica e ilegal de los límites de una orden judicial a añadir nuevas estenosis en la empresa manipulando la corte en un esquema de “cebo y cambio”, superar los límites ignorando la orden estrecha del tribunal de que la Compañía complete un Formulario A presentación. La demanda de Applied es la última de una serie de acciones judiciales que acusan a CDI con el patrón y la práctica de romper arbitrariamente asentamientos – acciones con posibles implicaciones para la CDI, sus miembros del personal y su autoridad. Es probable que la demanda aplicada agrave el conflicto existente entre los California y Nuevo México sobre el “exceso burocrático” en la aprobación de CDI, bloqueo de la re-domiciling de la Compañía de Seguros de California, todo a un costo elevado a California los asegurados y los ciudadanos.

Sacramento, California, lunes 20 de octubre de 2020… Applied Underwriters, Inc. y su compañía afiliada, Applied Risk Services, Inc. (“Applied”), respondiendo a una propuesta inusual, mal concebida e ilegal hecha hoy por el Departamento de Seguros de California (“CDI”), presentó una demanda en la Corte Federal en Sacramento que buscaba que los activos de CDI de la Compañía de Seguros de California fueran desalojados; bloquear la absurda y propuesta de “rehabilitación no consensuada” de la aseguradora calificada “A” de CDI; encomendar a CDI nuevas acciones punitivas, de represalia y vengativas contra la Compañía; y para realizar el pago de los daños y perjuicios del Estado resultantes de la fractura del Departamento de los asentamientos, “incautación ilegal” de los activos de la Compañía con calificación A el 4 de noviembre de 2019 y otras acciones vengativas y de represalia de CDI contra Applied.

Según el Sr. Jeffrey A. Silver, Consejero General de la Compañía de Seguros de California, la demanda identifica un patrón y una práctica de abusos ilegales de los poderes de la CDI después de años de demandas no relacionadas entre CDI y Applied y California Insurance Company en las que la Compañía prevaleció: “La demanda presentada por Applied Underwriters en respuesta a la extraña propuesta de hoy por CDI para una ‘rehabilitación no consensuada’ subraya la historia de CDI , incluso prórrogas exóticas contra Applied y California Insurance Company, cuyas mejores prácticas son muy apreciadas por los propietarios de negocios por la cobertura de compensación de los trabajadores y el trato ejemplar de los trabajadores lesionados. Parece que el CDI está utilizando cualquier medio para tratar de reabrir o revisar sus acuerdos de liquidación con Applied que autorizaban los productos de la Compañía y dejaba las consideraciones del producto EquityComp a los tribunales. El uso prolongado de un formato de rehabilitación por parte de la CDI en este caso es tan absurdo como ilegal”.

El Sr. Silver señaló: “Es de sentido común que medidas tales como la tutela o la rehabilitación se reserven como último recurso burocrático para proteger a los asegurados de posibles daños de una empresa en quiebra o en peligro; por el contrario, California Insurance Company tiene una calificación ‘A’ (A.M. Best), tiene un superávit financiero notablemente fuerte, y un historial sin precedentes de excelencia en el servicio a las empresas estatales y sus trabajadores lesionados, tipificado por su registro de un número de minimis de quejas de demandantes o consumidores de cualquier aseguradora en California durante décadas. Applied y California Insurance Company han estado repetidamente bajo escrutinio regular del Departamento y han sido reivindicados definitivamente en caso tras caso. De hecho, la CDI ha examinado cinco veces en su calendario de examen regular y siempre ha recibido las mejores calificaciones de la propia CDI y de otras agencias del Estado con supervisión, incluido el Departamento de Relaciones Industriales. El historial de California Insurance Company como aseguradora es impecable, incluyendo una reputación galardonada por abordar la crisis de opioides de frente y por cuidar de manera más honorable y meticulosamente a los trabajadores lesionados. La Compañía ahora está haciendo lo mismo para las reclamaciones COVID -19.”

“Vemos esta acción y otras que la preceden”, continuó el Sr. Silver, “como un feo e ilegal ‘cebo y cambio’ en la propia corte, ya que el tribunal, después de una inusual solicitud hecha por CDI, sin previo aviso a la Compañía de Seguros de California, otorgó una tutela el año pasado para el propósito limitado y expresado de permitir a la Compañía perfeccionar su presentación del Formulario A, un proceso estándar para las aseguradoras. Desde entonces, el CDI ha añadido estipulaciones y restricciones con respecto a los clientes de EquityComp de Applied, medidas no contempladas por el tribunal. En efecto, el CDI ha desobedecido la corte al agregar nuevos obstáculos para la Compañía de Seguros de California después de facto. El desprecio de CDI por el producto EquityComp no ha sido apoyado por ninguna acción judicial, mientras que EquityComp se ha vuelto cada vez más preferido por las empresas. El enfoque y los procedimientos de CDI no son aceptados, ni aceptables por ningún estándar, y los expondremos aún más en nuestra demanda federal”.

La presente acción comenzó efectivamente, según el Sr. Silver, cuando la Compañía de Seguros de California trasladó su domicilio a Nuevo México el 10 de octubre de 2019 como CDI, después de llegar a un acuerdo, retroceder y moverse para detener el cambio mediante el uso de sus poderes de tutela arbitrariamente contra la Compañía: “CDI característica y tortuosamente ‘flip flopped’ en este asunto, posiblemente por la verguenza en perder a una de sus principales aseguradoras , los ingresos fiscales y su imagen. La demanda de Applied persigue un recurso, ya que la demanda detalla una secuencia de acciones contra Applied concluyendo con la imposición de su tutela arbitraria e infundada el año pasado para obstaculizar el traslado a Nuevo México. Defender CDI en este asunto de re-domiciling probablemente cargará a los contribuyentes con una demanda costosa, así como privarlos de los servicios activos y la suscripción de riesgos por parte de una aseguradora fuerte en un momento de coacción económica en un estado donde más del 85% de las aseguradoras tienen su sede en otros estados y cuando pocos están seleccionando California.”

Además, el Sr. Silver señaló: “En litigio en esta demanda está el patrón y la práctica de CDI de llegar a acuerdos con aseguradoras y otras instituciones como California Insurance Company, sólo para violarlos y agregar condiciones arbitrarias después de facto. A pesar de las recientes demandas en este sentido presentadas por otras instituciones estatales contra CDI, en particular el Fondo de Seguros del Estado de California, California Insurance Company inicialmente se resistió a ver las acciones de CDI como vengativas, pero el patrón es ahora fácilmente discernible, especialmente dada la imposibilidad de divinerte cualquier base legal o lógica legítima para la “rehabilitación” propuesta por CDI. La extraña acción de CDI fue precisamente eso y parte de un patrón ilegal por parte de CDI y su personal. Hay implicaciones aquí que son directamente perjudiciales para los asegurados en California y hay un mensaje injusto implícito para todas las aseguradoras en un momento en que los consumidores del Estado se enfrentan a problemas de disponibilidad y precios: es decir, que el uso desenfrenado de CDI de sus poderes regulatorios reales y prolongados, como esta propuesta ilegal de “rehabilitación” augura molestias en el mejor de los casos, conflicto inminente en el peor de los casos para las aseguradoras que operan en California. La demanda pondrá las prácticas de CDI en conformidad con la ley. Creemos que los hechos y el patrón presentado por los aseguradores aplicados en su demanda prevalecerán en la Corte Federal”.

Para más información, póngase en contacto con: Jeffrey Silver en jeffreysilver@silver-law.net o al (402) 393-1984.

Applied Underwriters, Inc y Applied Risk Services, Inc. (www.auw.com).

Applied Underwriters® es una empresa global de servicios de riesgo que ayuda a las empresas y a las personas a gestionar la incertidumbre a través de sus soluciones de servicios de negocios, seguros y reaseguros. Como empresa, Applied Underwriters se ha distinguido por sus enfoques innovadores para la atención al cliente y por su fuerte fortaleza financiera. Applied Underwriters opera en todo EE. UU. Su sede operativa se encuentra en Omaha, Nebraska.

La Compañía de Seguros de California tiene una mejor calificación A.M. de “A”.

El emisor de calificaciones AM Best ha afirmado que el Financial St

Rength Rating of ‘A’ (Excellent) and LongTerm Issuer Credit Ratings of ‘A’ of five companies collectively refer to as North American Casualty Group (NAC). Las compañías con las calificaciones afirmadas son: California Insurance Co. (CIC), Continental Indemnity Co., Illinois Insurance Co., Texas Insurance Co. y Pennsylvania Insurance Co. Todas las empresas tienen su domicilio en Santa Fe, Nuevo México. La capitalización ajustada al riesgo de NAC, medida por Best’s Capital Adequacy Ratio (BCAR), se evalúa en el nivel más fuerte, y AM Best espera que se mantenga en un nivel similar en los años futuros. La fortaleza del balance también se beneficia del fuerte perfil de liquidez de la empresa, la estrategia de inversión conservadora y la reserva disciplinada. La agencia de calificaciones dijo que NAC tiene un historial de “ganancias operativas sólidas, respaldadas por su sólido desempeño en la suscripción” y demostradas por un rendimiento promedio de cinco años sobre la relación de capital del 13,1% y un promedio del 75% (2015-2019).

 

Contact Information:

Mr. Jeffrey Silver at jeffreysilver@silver-law.net or at (402) 393-1984



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