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Nov 7, 2020 2:23 AM ET

Los niveles de renta variable de las viviendas siguen aumentando en todo el país en el tercer trimestre a medida que el mercado se descuartizará por la pandemia de coronavirus


Los niveles de renta variable de las viviendas siguen aumentando en todo el país en el tercer trimestre a medida que el mercado se descuartizará por la pandemia de coronavirus

iCrowd Newswire - Nov 7, 2020

ATTOM Data Solutions, curador de la principal base de datos de propiedades del país y primer proveedor de datos de propiedad de Data-as-a-Service (DaaS), publicó hoy su tercer trimestre de 2020 U.S. Home Equity & Underwater Report, que muestra que 16,7 millones de propiedades residenciales en los Estados Unidos se consideraron ricas en capital, lo que significa que la cantidad estimada combinada de préstamos garantizados por esas propiedades fue del 50 por ciento o menos de su valor de mercado estimado.

El recuento de propiedades ricas en capital en el tercer trimestre de 2020 representó el 28,3 por ciento, o aproximadamente una de cada cuatro, de las 58,9 millones de viviendas hipotecadas en los Estados Unidos. Ese nivel ha superado el 27,5 por ciento en el segundo trimestre de 2020, el 26,5 por ciento en el primer trimestre de 2020 y el 26,7 por ciento en el tercer trimestre de 2019, a pesar de los daños económicos causados este año por la pandemia mundial de coronavirus.

El informe también muestra que sólo 3,5 millones, o una de cada 17, viviendas hipotecadas en el tercer trimestre de 2020 se consideraron seriamente bajo el agua, con un saldo estimado combinado de préstamos garantizados por la propiedad de al menos un 25 por ciento más que el valor de mercado estimado de la propiedad. Esa cifra representa el 6 por ciento de todas las propiedades estadounidenses con una hipoteca, frente al 6,2 por ciento en el trimestre anterior, el 6,6 por ciento en el primer trimestre de 2020 y el 6,5 por ciento de hace un año.

Entre los 50 estados, 49 mostraron un aumento trimestral en el porcentaje de viviendas consideradas ricas en acciones, mientras que sólo siete mostraron aumentos en el porcentaje que estaban seriamente bajo el agua. Seis de los siete aumentaron en menos de un punto porcentual.

La equidad mejoró en el tercer trimestre a medida que el mercado de la vivienda en la mayor parte del país continuaba evitando las desaceleraciones que obstaculizaron otros sectores importantes de la economía estadounidense durante un tiempo en que la nación lucha contra una pandemia de virus que continúa propagándose. A pesar del elevado desempleo continuo, los valores de las viviendas se han mantenido en aumento a lo largo de 2020, comúnmente por porcentajes anuales de dos dígitos.

“El capital de los propietarios en el tercer trimestre añadió otro guijarro a la pila de marcadores que muestran que el mercado inmobiliario estadounidense sigue desafiando la amplia recesión de la economía este año. Los precios de las viviendas siguen aumentando, aumentando los balances de los propietarios de viviendas en la mayor parte del país”, dijo Todd Teta,director de productos de ATTOM Data Solutions. “Con la fundación bajo el mercado de la vivienda todavía inestable, ya que el Coronavirus sigue siendo una amenaza, seguiremos monitoreando de cerca las diversas métricas, incluida la equidad. Pero como ha sido a lo largo de la pandemia, el mercado es fuerte y los propietarios de viviendas siguen en condiciones de beneficiarse”.

Nueva Inglaterra muestra una mayor mejora en la participación rica en capital de las viviendas
Cuatro de los 10 estados con mayores ganancias en la proporción de viviendas ricas en capital desde el segundo trimestre hasta el tercer trimestre de 2020 se encontraban en Nueva Inglaterra. Los cinco primeros fueron Vermont,donde el nivel de viviendas consideradas ricas en acciones aumentó del 39,1 por ciento en el segundo trimestre de 2020 al 45,1 por ciento en el tercer trimestre, Maine (en vez de 27.6 por ciento a 33.5 por ciento), Dakota del Sur (en vez de 25.1 por ciento a 30.3 por ciento), New Hampshire (en vez de 22.6 por ciento a 26.7 por ciento) e Idaho (en vez de 35.4 por ciento a 39.5 por ciento).

Los Estados donde la participación de las viviendas ricas en capital disminuyó o subió en las cantidades más pequeñas desde el segundo hasta el tercer trimestre de 2020 incluyeron California (de 43 por ciento a 39.7 por ciento), Maryland (frente al 18,9 por ciento al 1 9.3 por ciento), Florida (en vez de 27 por ciento a 27.5 por ciento), Nevada (en vez de 28.2 por ciento a 28.8 por ciento) e Illinois (en vez de 15.6 por ciento a 16.2 por ciento).

Mayores descensos en las propiedades submarinas en el Medio Oeste y el Sur
Ocho de los 10 estados con los mayores descensos desde el segundo hasta el tercer trimestre de 2020 en el porcentaje de hogares considerados seriamente submarinos estaban en el Medio Oeste y el Sur. Fueron dirigidos por Mississippi, (la proporción de hogares gravemente bajo el agua bajó de 15 por ciento a 12.6 por ciento), Dakota del Sur (en vez de 11.1 por ciento a 8.8 por ciento), Indiana (en vez de 7.8 por ciento a 6 por ciento), Iowa (frente a 13.9 por ciento a 12.1 por ciento) y Connecticut (frente a 9.3 por ciento a 7.7 por ciento).

Los estados donde el porcentaje de viviendas submarinas grave aumentaron en el tercer trimestre de 2020 desde el segundo trimestre de 2020 incluyeron California (frente a 2.6 por ciento a 3.7 por ciento), Colorado (frente a 2.8 por ciento a 3 por ciento), Nevada (de 3.1 por ciento a 3.3 por ciento), Virginia (en vez de 6.7 por ciento a 6.8 por ciento) y Florida (en vez de 4.9 a 5 por ciento).

Noreste y Occidente siguen teniendo mayores acciones de viviendas ricas en capital; El medio oeste y el sur tienen la
A pesar de la mejora en el Medio Oeste y el Sur, el noreste y el oeste volvió a tener niveles mucho más altos de capital en el tercer trimestre de 2020 que otras áreas de los Estados Unidos. Los 11 principales estados con la mayor proporción de propiedades ricas en acciones en el tercer trimestre estaban todos en el noreste y el oeste, liderados por Vermont (45.1 por ciento de las viviendas eran ricas en capital), California (39.7 por ciento), Hawái (39.6 por ciento), Washington (39.5 por ciento) e Idaho (39.5 por ciento).

Los 10 estados con el porcentaje más bajo de propiedades ricas en acciones en el tercer trimestre de 2020 estaban todos en el Medio Oeste y el Sur, liderados por Illinois (16.2 por ciento rico en acciones), Luisiana (16.4 por ciento), Oklahoma (16.7 por ciento), Alabama (18.8 por ciento) y Arkansas (19.1 por ciento).

Entre 107 áreas estadísticas metropolitanas con una población superior a 500.000 habitantes, nueve de las 10 con las acciones más altas de propiedades ricas en capital estaban de nuevo en Occidente en el tercer trimestre de 2020. Fueron dirigidos por San José, CA (63.7 por ciento rico en capital); San Francisco, CA (49.7 por ciento); Los Angeles, CA (44 por ciento); Seattle, WA (42 por ciento) y Boise, ID (40.4 por ciento). El líder en la región noreste de nuevo fue Boston, MA, (38.4 por ciento), mientras que Austin, TX, lideró el Sur (37.5 por ciento) y Grand Rapids, MI,continuó encabezando el Medio Oeste (30.7 por ciento).

Las áreas metropolitanas con el porcentaje más bajo de propiedades ricas en capital en el tercer trimestre de 2020 fueron Baton Rouge, LA (12.8 por ciento ricas en capital); Columbia, SC (13,7 por ciento); Little Rock, AR (15 por ciento); Akron, OH (15.1 por ciento) y Tulsa, OK (15.8 por ciento).

Entre las 107 zonas metropolitanas, 88 (82,2 por ciento) mostraron un aumento en los niveles de propiedades ricas en capital desde el segundo hasta el tercer trimestre de 2020; sólo 19 (17,8 por ciento) mostraron una disminución.

Los principales condados ricos en capital siguen concentrados en el oeste y el noreste
Entre 1.550 condados que tenían al menos 2.500 propiedades con hipotecas en el tercer trimestre de 2020, 23 de las 25 principales localidades ricas en capital se encontraban en las regiones oeste o noreste. La concentración más alta de nuevo fue en el área de la Bahía de San Francisco de California.

Condados

con la mayor proporción de propiedades ricas en acciones fueron el Condado de San Francisco, CA (66.9 por ciento rico en acciones); Condado de Washington, WI (fuera de Milwaukee)(66.5 por ciento); Condado de Santa Clara (San José), CA (64.7 por ciento); Condado de San Mateo, CA (fuera de San Francisco)(61.4 por ciento) y Condado de Dukes (Martha’s Vineyard), MA (60.5 por ciento)

Los condados con la menor proporción fueron el condado de Hoke, Carolina del Norte (fuera de Fayetteville)(7,7 por ciento); Vernon Parish, LA (cerca de Alejandría)(8 por ciento); Hampton City-County, VA (fuera de Newport News)(8.3 por ciento); Condado de Columbia (Magnolia), AR (9.4 por ciento) y Bossier Parish (Shreveport), LA (9.9 por ciento).

Al menos la mitad de todas las propiedades eran ricas en 379 códigos postales
Entre los 8.679 códigos postales de Estados Unidos que tenían al menos 2.000 propiedades con hipotecas en el tercer trimestre de 2020, había 379 donde al menos la mitad de todas las propiedades con hipoteca eran ricas en capital.

Diecisiete de los 20 primeros fueron en California,principalmente en el área de la Bahía de San Francisco. Fueron dirigidos por códigos postales 94116 en San Francisco (79.1 por ciento rico en acciones), 94122 en San Francisco (78.6 por ciento), 94112 en San Francisco (77.1 por ciento), 94087 en Sunnyvale, CA (76 por ciento) y 95130 en San José, CA (75.8 por ciento).

Las acciones submarinas más altas permanecen en el sur y el medio oeste
Los 15 estados principales con las cuotas más altas de hipotecas que estaban seriamente bajo el agua en el tercer trimestre de 2020 estaban todos en el sur y el medio oeste, liderados de nuevo por Luisiana (15.3 por ciento en serio bajo el agua), Virginia Occidental (13.8 por ciento), Mississippi (12.6 por ciento), Iowa (12.1 por ciento) y Arkansas (11.7 por ciento).

Entre 107 áreas estadísticas metropolitanas con una población superior a 500.000 habitantes, las que tenían las cuotas más altas de hipotecas que estaban gravemente bajo el agua en el tercer trimestre de 2020 estaban Baton Rouge, LA (14,5 por ciento); Youngstown, OH (14 por ciento); Syracuse, NY (13.5 por ciento); Scranton, PA (13.1 por ciento) y Cleveland, OH (12.4 por ciento).

Entre las 107 áreas metropolitanas, 33 (30,8 por ciento) mostraron un aumento en los niveles de propiedades subacuáticas desde el segundo hasta el tercer trimestre de 2020; 74 (69,2 por ciento) mostraron una disminución.

Al menos el 25 por ciento de todas las propiedades estaban gravemente bajo el agua en 115 códigos postales
Entre los 8.679 códigos postales de Estados Unidos que tenían al menos 2.000 propiedades con hipotecas en el tercer trimestre de 2020, había 115 códigos postales donde al menos una cuarta parte de todas las propiedades con una hipoteca estaban seriamente bajo el agua. El mayor número de esos códigos postales estaban en las áreas de Cleveland, OH, Detroit, MIy St. Louis, MO.

Los cinco principales códigos postales con las cuotas más altas de propiedades submarinas seriamente fueron 95969 en Paradise, CA (78.2 por ciento en serio bajo el agua); 44410 en Cleveland, OH (57.2 por ciento); 08611 en Trenton, NJ (52.9 por ciento); 25705 en Huntington, WV (52.5 por ciento) y 53206 en Milwaukee, WI (52.2 por ciento).

Metodología del informe
El informe ATTOM Data Solutions U.S. Home Equity & Underwater proporciona recuentos de propiedades basadas en varias categorías de capital (o préstamo al valor (LTV) a nivel de código postal, metro, condado y código postal, junto con el porcentaje de propiedades totales con una hipoteca que representa cada categoría de capital. El capital/LTV se calcula sobre la base del modelo de préstamo a nivel récord que estima la posición y la cantidad de préstamos garantizados por una propiedad y un modelo de valoración automatizada (AVM) a nivel récord derivado de la hipoteca registrada públicamente y la escritura de datos de fideicomiso recopilados y licenciados por ATTOM Data Solutions en todo el país para más de 155 millones de propiedades en los Estados Unidos. El informe ATTOM Data Solutions Home Equity and Underwater ha sido actualizado y modificado para reflejar mejor un mercado de la vivienda centrado en el proceso tradicional de compra de viviendas.  ATTOM Data Solutions encontró que los mercados donde los inversionistas eran más prominentes, compensarían la relación préstamo-valor debido a las ventas que involucran múltiples propiedades con un solo préstamo jumbo que abarca todas las propiedades. Por lo tanto, en el futuro, esta actividad queda ahora excluida de los informes con el fin de proporcionar la compra tradicional de viviendas de consumo y la actividad de préstamos.

Definiciones
Seriamente bajo el agua: Relación préstamo-valor de 125 por ciento o más, lo que significa que el propietario de la propiedad debía al menos un 25 por ciento más que el valor de mercado estimado de la propiedad.

Rico en equidad: Relación préstamo-valor del 50 por ciento o menos, lo que significa que el propietario de la propiedad tenía al menos 50 por ciento de capital.   

acerca deSoluciones de datos ATTOM
ATTOM Data Solutions proporciona datos de propiedades premium para potenciar productos que mejoran la transparencia, la innovación, la eficiencia y la interrupción en una economía basada en datos. ATTOM multi-fuentes de impuestos sobre la propiedad, escritura, hipoteca, ejecución hipotecaria, riesgo ambiental, peligro natural y datos de vecindarios para más de 155 millones de propiedades residenciales y comerciales de los Estados Unidos que cubren el 99 por ciento de la población de la nación. Un riguroso proceso de gestión de datos que implica más de 20 pasos valida, estandariza y mejora los datos recopilados por ATTOM, asignando cada registro de propiedad con un ID persistente y único: el ID ATTOM. El almacenamiento de datos ATTOM de 9 TB impulsa la innovación en muchas industrias, incluyendo hipotecas, bienes raíces, seguros, marketing, gobierno y más a través de soluciones flexibles de entrega de datos que incluyen licencias de archivos a granel, API de datos de propiedades, tendencias del mercado inmobiliario, listas de marketing, match & append e introducción de la primera solución de entrega de datos de propiedad, una plataforma de datos basada en la nube que optimiza la gestión de datos – Data-as-a-Service (DaaS).

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