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Daniel Schnapp discute las enmiendas propuestas por la SEC a la regla de publicidad para asesores de inversión

Nov 23, 2021 12:00 PM ET

El 4 de noviembre de 2019, la SEC propuso ciertas enmiendas a la Ley de Asesores de Inversiones de los Estados Unidos de 1940, más específicamente, enmiendas para actualizar la Regla 206 (4) -1. La Regla 206.4)-1 se refiere a la publicidad de los asesores de inversión. Estas enmiendas están diseñadas para ayudar a modernizar la regla para mantenerse al día con los avances de la industria, como las redes sociales y los servicios basados en Internet.

Es importante que los asesores de inversión se informen de estas nuevas enmiendas y ajusten sus políticas y procedimientos en consecuencia, dice Daniel Schnapp. De lo contrario, podrían enfrentar el escrutinio de la SEC y sanciones por incumplimiento. 

Una definición actualizada de “publicidad”

La regla de publicidad propuesta ha actualizado la definición de publicidad, que no se ha actualizado desde 1961, dice Daniel Schnapp. La nueva definición incluye “cualquier comunicación, difundida por cualquier medio, por o en nombre de un asesor de inversiones, que ofrezca o promueva servicios de asesoramiento de inversión o que busque obtener o retener clientes o inversores de asesoramiento en cualquier vehículo de inversión mancomunado asesorado por el asesor”.

Sin embargo, esta nueva definición excluye las comunicaciones orales en vivo (siempre y cuando no se transmitan); anuncios sobre una compañía de inversión registrada que caen bajo otras reglas de la SEC; respuestas a solicitudes de información no solicitadas; e información que debe estar contenida en una comunicación legal o reglamentaria.

Una expansión de las prácticas publicitarias prohibidas

La regla propuesta también amplía la definición de “falso… material falso y engañoso”, dice Daniel Schnapp. Los asesores de inversión deben prestar especial atención a esta sección de la regla para evitar ser acusados de prácticas de marketing poco éticas. Se considerarían prohibidas las siguientes prácticas:

Hacer una declaración falsa u omitir un hecho material que haga que la declaración sea engañosa.

– Hacer una afirmación sin fundamento

– Hacer una declaración falsa o utilizar información engañosa para hacer que las personas saquen una conclusión cierta e incorrecta sobre un hecho material relacionado con el asesor de inversiones.

– Discutir los beneficios sin discutir los límites y riesgos.

– Hacer referencia al asesoramiento de inversión del asesor que no es justo ni equilibrado.

– Incluir o excluir los resultados de rendimiento de una manera que sea engañosa.

– Ser de alguna manera materialmente engañoso.

Adición de contenido publicitario – Daniel Schnapp explica

La regla propuesta también agrega ciertos nuevos tipos permitidos de contenido, dice Daniel Schnapp. Estos incluyen:

– Calificaciones de terceros

– Avales

– Testimonios

Sin embargo, advierte Daniel Schnapp,los asesores de inversión deben recordar que este contenido estará sujeto a ciertas divulgaciones. Por ejemplo, si utiliza un testimonio de cliente como herramienta publicitaria, debe revelar que el testimonio fue dado por un inversionista o cliente y si la compensación se proporcionó o no de alguna forma.


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