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Nuevo libro para abogados y sus clientes: “El inversor perspicaz” muestra a los abogados cómo evitar el “ensayo y error” en la jubilación

Jul 15, 2022 5:41 AM ET

Una nueva publicación de la American Bar Association titulada "El inversor con criterio: Personal Gestión de carteras en la jubilación para abogados (y sus clientes)" proporciona ideas de primera mano de experimentados asesores de inversión.

"¡Este es el único libro que los abogados y los clientes deben leer para adquirir conocimientos sobre la planificación de la jubilación!"-Harvey Pitt, ex presidente de la SEC; director general de Global Business Consultoría, Kalorama Partners, LLC

Stamford, CT-14 de julio de 2022

El Colegio de Abogados de EE.UU. acaba de publicar un nuevo libro para los abogados y sus clientes escrito por la experimentada asesora de inversiones y premiada autora, Julie Jason, JD, LLM. Jason se inició en Wall Street como abogada, pasando a la gestión de dinero tras 10 años de ejercicio de la abogacía. Llamado El inversor con criterio: Personal Portfolio Management in Retirement for Lawyers (and Their Clients), el libro ha recibido los primeros elogios de los líderes de opinión. La premisa del libro es sencilla: La jubilación es diferente, explica Jason. La vida es más complicada. No sólo los mercados son inciertos, también lo son las consideraciones personales, como la salud y la familia, y los horizontes son de por vida, o incluso más si se tienen en cuenta los deseos de caridad o de legado.

Eso significa que hay que replantear los objetivos de inversión, reestructurar las carteras, reconsiderar a los asesores a la luz de su experiencia y aplicar los planes. Es mucho lo que está en juego, y es probable que se cometan errores. Dado que uno espera jubilarse sólo una vez, el ensayo y error no es una opción óptima. "Sencillamente, no me gusta la parte error de esa ecuación", dijo Jason.

Por naturaleza, los abogados querrán prepararse más que el inversor medio.

Los abogados son un caso atípico, explicó el Dr. Larry Richard, experto en la psicología del comportamiento de los abogados y fundador y asesor principal de LawyerBrain LLC. Los abogados puntúan más alto que el público en general en escepticismo y, como tales, son pensadores críticos, más lentos a la hora de confiar en los demás. Ahí es donde El Inversor Perspicaz será especialmente útil.

La Parte I del libro sienta las bases, con un análisis de la singularidad de la situación de cada lector y de cómo conceptualizar el trabajo de gestión de una cartera de jubilación, teniendo en cuenta diferentes periodos de mercado.

La Parte II se centra en la parte personal de la ecuación, incluyendo la métrica clave que determina cómo debe estructurarse una cartera: determinar si existe una "brecha de ingresos en la jubilación" (la cantidad que debe retirarse de una cartera para complementar las pensiones y la Seguridad Social). Las personas con un déficit de ingresos necesitan un mayor nivel de planificación y una cuidadosa gestión continua. La Parte II también proporciona información sobre cómo estructurar y gestionar una cartera personal, supervisando el progreso a medida que las necesidades evolucionan con el tiempo debido a la inflación, los impuestos y las circunstancias cambiantes.

La Parte III del libro está dedicada a las nuevas divulgaciones de la SEC que ayudan a comparar y contrastar a los asesores. También se incluye cómo desenterrar los conflictos de intereses que se dan en los diferentes tipos de empresas, y por qué es importante hacerlo, especialmente cuando se está en la transición a la jubilación. Estas ideas ayudan al proceso de diligencia debida para identificar la "mejor", es decir, la más apropiada, elección de modelos de servicio para el abogado que está a punto de jubilarse.

Reconociendo que las necesidades individuales deben impulsar las decisiones, el libro se centra en el autoconocimiento. Por ejemplo, una de las herramientas de autoevaluación que el autor ha creado para los lectores se llama "Know Your Representative Rule", inspirada en la "Know Your Customer Rule" de la industria."

"Cada situación es distinta; no hay soluciones uniformes para la jubilación", dijo Jason.

"Los abogados harán sus propios juicios sobre la seguridad de su jubilación y cómo llegar a ella". El Inversor Perspicaz les dará algunas cosas en las que pensar antes de tomar medidas o decidir que no necesitan hacer cambios".

Jason añadió una palabra de precaución: "Es muy fácil no hacer nada, mantener el statu quo. Pero eso no es aconsejable. Cuando las circunstancias cambian, como ocurre cuando se emprende la jubilación, la necesidad de abordar esas nuevas circunstancias exige una nueva mirada, un análisis, que puede abrir vías de actuación. Sólo entonces un inversor con criterio puede tomar una decisión razonada".

Si quiere aplazar una reseña durante un tiempo, es comprensible. Considera la posibilidad de leer el libro primero, antes de decidirte a retrasarlo. Y, si todavía lo está postergando, guíese por el ex presidente de la SEC, Harvey Pitt, cuyo consejo es que lea el libro ahora: "calentará los corazones de todos los abogados-procrastinadores". Pitt es el director general de Global Business Consultancy, Kalorama Partners, LLC.

Si es usted socio director de un bufete de abogados, ¿debería dar a conocer este libro a otros abogados para su desarrollo profesional? El consultor de bufetes de abogados, Peter Giuliani, cree que sí: "Como consultor de bufetes de abogados, puedo decírselo directamente: Has tenido una exitosa carrera de abogado y has construido tus ahorros. No lo estropee en la jubilación. Lea El Inversor Perspicaz para obtener sus valiosas herramientas que le ayudarán a organizar sus prioridades y a centrarlas en pasos factibles. . . . Cada socio de cada gran bufete de abogados no sólo debería leer El Inversor Perspicaz para su propio beneficio, sino también proporcionar una copia a cada nuevo socio y asociado." Giuliani es socio de Smock Law Firm Consultants (smocklawfirmconsultants.com), y autor de Passing the Torch Without Getting Burned, ABA, 2013.

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Ahora disponible sólo en la ABA: https://www.americanbar.org/products/inv/book/422017878/. Consigue un código de descuento por tiempo limitado en https://jacksongrant.us/next-steps/the-discerning-investor donde además podrás escuchar al autor hablar sobre el libro.

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La voz de confianza de la inversión para la jubilación, Julie Jason.

Visítala en www.jacksongrant.us y síguela:

Acerca del autor

Julie Jason, JD, LLM, desarrolló su visión de los servicios financieros a lo largo de toda su carrera en el ámbito del derecho y la gestión, comenzando en Wall Street como abogada. Hace treinta años, fundó su propia empresa de asesoría de inversiones -Jackson, Grant, Investment Advisers, Inc. de Stamford, CT, una boutique fiduciaria- en la que su equipo gestiona carteras personales para familias de alto patrimonio.

Para escuchar a Julie hablar sobre Jackson, Grant, vaya a www.jacksongrant.us (Un mensaje de nuestra fundadora).

A través de su premiada columna semanal de educación para inversores (sindicada por Andrews McMeel Syndication), Julie resuelve problemas financieros para un amplio público de lectores de todos los medios financieros. Sus galardonados libros y columnas han sido reconocidos por su excelencia en la educación financiera y su precisión en la información. www.juliejason.com

Si representa a un bufete de abogados o a un departamento jurídico de una empresa, Julie estará encantada de hablar con su comité de dirección sobre el contenido de El Inversor Perspicaz, para el desarrollo profesional.

Oiga a Julie hablar sobre El Inversor Perspicaz en https://jacksongrant.us/next-steps/thediscerning-investor

 
 
 

Contact Information:

Name: Angela Gagliardo
Email: angela@juliejason.com
Job Title: Editorial Associate