FICO encuesta: 3 en 4 bancos APAC creen fraude voluntad aumento en 2019

Singapur, –

resúmenes:

• 74 por ciento de los bancos de Asia Pacífico (APAC) encuestados creen que los casos de fraude en su país aumentará moderada o significativamente en el año 2019.
• Priorizar la gestión de riesgos sobre la conveniencia del cliente, más de 50 por ciento de los bancos APAC continúan simplemente bloquear las tarjetas de la primera alerta de fraude. Sólo el 6 por ciento mantendrá la tarjeta abierta al intentar confirmar el fraude con el cliente.
• Las pérdidas generales de fraude siguen siendo el principal indicador para 80 por ciento de los departamentos de fraude de los bancos APAC. Sólo el seis por ciento de los bancos de la APAC el puesto satisfacción del cliente como su parámetro.

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Casi tres de cada cuatro bancos en Asia y el Pacífico anticipan que fraude en su país aumentará en el año 2019, según una encuesta reciente de FICO. De preocupación específica son operaciones llevadas a cabo estando presente físicamente ni la tarjeta ni el titular de la tarjeta (tarjeta no presente o fraude CNP), así como de tarjetas por delincuentes bajo identidades falsas (fraude de aplicación). Estos fueron identificados como los dos principales preocupaciones, así como los mayores retos de fraude que enfrentan los bancos en el año 2019.

“El volumen y la velocidad de las transacciones está creciendo en Asia,” dijo Dan McConaghy, Presidente de FICO en Asia y el Pacífico. “Más 50 por ciento de las ventas mundiales en línea por menor en el 2018 se originó de la región. Este crecimiento en el comercio electrónico junto con los esfuerzos de los bancos para digitalizar los servicios más ha visto un cambio en el riesgo de fraude. Tratar con un océano de operaciones significa que AI y el aprender de máquina son esenciales a la hora de detectar el fraude”.

La encuesta encontró que los esfuerzos para mantenerse al día con el cambio de patrones de fraude siguen siendo mixtos. Mayoría de los bancos APAC encuestada siga tomando un enfoque precautorio para detener el fraude. Más del 50 por ciento de los bancos APAC continúan simplemente bloquear las tarjetas de la primera alerta de fraude, una tasa que se mantiene sin cambios desde la encuesta de 2017. En contraste, 6 por ciento mantendrá la tarjeta abierta al intentar confirmar el fraude con el cliente. Positivamente, este número se ha duplicado desde que la misma pregunta en la encuesta anterior.

“Si bien es importante una protección contra el fraude, algunos bancos todavía están luchando para equilibrar la prevención con la comodidad de sus clientes,” dice McConaghy. “Smart communications es prestamistas de una herramienta que pueden utilizar para ofrecer una experiencia de cliente sin fricción. Los clientes con un SMS o llamada para comprobar si una transacción es genuina, mientras están todavía en el registro, se les involucra en la protección de su cuenta y puede tener una influencia positiva sobre su impresión del Banco.”

Curiosamente, los bancos de la región aún están midiendo sus departamentos de fraude de métricas clave fraudes que no sean de la satisfacción del cliente. En general pérdidas de fraude siguen siendo el principal indicador para el 80 por ciento de los bancos APAC, seguidos por los ingresos en 10 por ciento. Sólo el seis por ciento de los bancos APAC ranking satisfacción del cliente como la medición del número una y sólo un cuatro por ciento dijo deserción del cliente fue su medida clave.

“Los resultados son un poco sorprendentes como las tasas de fraude son todavía relativamente bajas, aunque están empezando a subir,” dice McConaghy. ” En los mercados desarrollados donde sus prestamistas compiten sobre parte de la cartera, empezamos a ver un mayor énfasis en la experiencia del cliente. Potencialmente, lo que estamos viendo es que en algunas organizaciones el Departamento de fraude sigue siendo una operación de más silos. Sin embargo, como suben niveles de fraude, aumento en los niveles de abandono del cliente es probable que cambiar las prioridades de los bancos.”

De los bancos encuestados, el 54 por ciento de los encuestados dijo que ser un moderado aumento del fraude en 2019 mientras que 20 por ciento sería un salto importante.

Robo de identidad también seguía siendo una prioridad clave para cuatro de cada diez bancos. Encuesta del año pasado encontró que uno de cada cinco bancos el número de solicitudes fraudulentas de tarjetas de crédito que se sentó entre cinco a 10 por ciento.

“La exposición va en aumento en esta área, dada el aumento de la captación digital y la proliferación de datos comprometidos de ciberataques en APAC,” dice McConaghy. ” Un informe reciente indicó que APAC representa 35.9% de ciberseguridad global eventos y hasta un 27,2% de registros comprometidos en todo el mundo. Sin embargo, las cifras reales podrían ser mucho mayores puesto que la mayoría de los países en el sudeste asiático no requiere un informe obligatorio de las violaciones de datos que los defraudadores están mejor armados con datos basados en la identidad que nunca antes.”

FICO encuestaron a 50 ejecutivos de instituciones financieras en toda la región en el FICO Asia Pacífico fraude foro anual celebrada en Bali, Indonesia.

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