Spain Brazil Russia France Germany China Korea Japan

Artificial Intelligence driven Marketing Communications

 
Feb 26, 2020 2:10 AM ET

Bridging Africa’s Great Gender-Financing Divide –


iCrowd Newswire - Feb 26, 2020
 
 
Soi-Cate-Chelang-a-self-taught-pallette-seats-designer-and-carpenter-hard-at-work.-Photo-Miriam-Gathigah-315x472

Soi Cate Chelang, un diseñador de asientos de paleta autodidacta y carpintero, trabajando duro. Ella dice que incluso después de una década de dirigir su negocio ella es incapaz de obtener crédito bancario para expandirse. Su situación no es única en Africa. Crédito: Miriam Gathigah/IPS

NAIROBI, 22 de enero de 2020 (IPS) – Lo que se interpone entre Soi Cate Chelang y su sueño de convertir su pequeño negocio de fabricación de palets en una empresa importante es el capital.

En Kenia, Chelang bien puede ser pionera en la fabricación de asientos con palets de madera, las piezas planas de madera utilizadas para apoyar mercancías o contenedores durante el envío.

Aunque no tiene formación formal en carpintería, Chelang le dice a IPS que proviene de una larga fila de carpinteros, habiendo entrenado bajo su abuelo y su tío. Y lo que no sabe, aprende de las lecciones en línea sobre carpintería.

Comenzó el negocio hace más de una década, antes de que nadie lo hiciera, y sus productos han sido populares entre los consumidores.

“Mis diseños destacan porque combino muchos elementos diferentes. No se trata sólo de convertir la madera en un asiento. Utilizo telas de colores y las clientes femeninas disfrutan de las telas que iluminan sus hogares. También hago muebles para niños de palets y uso telas que tienen dibujos animados populares en ellos”, expone. Chelang vende su sofá de palet para el hogar de tres plazas por 100 a 300 dólares, dependiendo del diseño y el material utilizado.

Los clientes buscan sus servicios a través de sus páginas de redes sociales donde comercializa sus productos bajo el nombre de Soi Pallet Designs.

No hay suficiente crédito para crecer

Pero a la de 35 años le preocupa que la oportunidad de sacar provecho de sus diseños únicos la esté pasando.

“No tengo el dinero para establecer un taller y una sala de exposición adecuados. No puedo solicitar contratos para hacer asientos de palé para los principales clubes de entretenimiento de la ciudad porque no tengo capital para financiar pedidos tan grandes”, dice, explicando que esos clubes están interesados en sus diseños.

“Me las arreglé para tomar un pedido de 5.000 dólares en 2018 porque uno de mis mentores me proporcionó el capital para financiar el pedido”, dice.

Pero eso fue una vez fuera. Porque sin garantía, dice, los bancos le concederán un préstamo comercial. Así que por ahora ella tiene que hacer asientos a la orden. Incluso en este caso, sus clientes primero deben pagar entre el 30 y el 50 por ciento del costo total para permitirle comprar materiales y pagar algunos de sus costos de mano de obra.

“Trabajo con tres carpinteros a los que pago a diario. Sólo tomamos una orden a la vez porque no tengo un taller adecuado y no puedo permitirme contratar más carpinteros”, expone Chelang.

Las circunstancias han servido para limitar su negocio a su casa en la ciudad de Kisumu a unos 350 kilómetros de Nairobi, la capital de Kenia.

Crédito tradicional no disponible para mujeres africanas

Pero la incapacidad de Chelang para expandir su negocio no es una historia nueva. Según el índice MasterCard de mujeres empresarias 2017,la falta de capital es uno de los principales desafíos a los que se enfrentan las mujeres que hacen negocios en Africa hoy en día, especialmente en el Africa subsahariana.

Esto es a pesar de los datos del informe Global Entrepreneurship Monitor (GEM) de 2017-18 que muestran que el Africa subsahariana ha tomado la iniciativa como la única región donde las mujeres forman la mayoría de los trabajadores por cuenta propia.

49423179748_6fe14bb70a_o

Las mujeres en el emprendimiento pueden beneficiarse de la financiación de la acción afirmativa del Banco Africano de Desarrollo. Crédito: Miriam Gathigah/IPS

Establecer estructuras financieras duraderas que beneficien a las mujeres africanas

Consciente de las limitaciones financieras a las que se enfrentan las mujeres en los negocios, el Banco Africano de Desarrollo (BadH) está realizando esfuerzos concertados para hacer frente a la creciente brecha de financiación entre los empresarios masculinos y femeninos en Africa.

El banco panafricano ha colocado la brecha de financiación entre los empresarios masculinos y femeninos de toda Africa, en unos 42.000 millones de dólares.

Para hacer frente a esta brecha, los Jefes de Estado africanos lanzaron el programa De acción financiera afirmativa para la mujer en Africa (AFAWA) en 2016.

Mediante el uso de un enfoque holístico, este programa de acción afirmativa abordará los principales factores que impiden a las mujeres en Africa, incluido el acceso a productos y servicios financieros como los préstamos. Por consiguiente, estos servicios financieros también serán accesibles y asequibles.

La financiación de la AFAWA desbloqueará tres mil millones de dólares en crédito para las mujeres en las empresas y empresas de Africa. Con este objetivo, este programa trabajará con los bancos comerciales existentes y las instituciones de microfinanzas para diseñar cambios estructurales duraderos, en beneficio de las mujeres de todo el continente.

Además, habrá un sistema de calificación para evaluar las instituciones financieras en función de la medida en que presten a las mujeres y el consiguiente impacto socioeconómico. Las principales instituciones recibirán condiciones preferenciales del banco panafricano.

Las empresas sostenibles y propiedad de las mujeres contribuirán a la economía

Expertos financieros como Irene Omari dicen que la AFAWA es importante para la inclusión financiera de las mujeres

En. Un banquero y empresario líder en la ciudad Lakeside de Kisumu, Omari le dice a IPS que “los bancos no se toman en serio a las mujeres emprendedoras. Los bancos todavía están muy lejos de abrazar a las mujeres que hacen negocios. Las instituciones financieras siguen siendo considerados de riesgo muy alto porque carecemos de garantías”.

Como única propietaria de Top Strategy Achievers Limited,una empresa de impresión y marca multimillonaria, está demasiado familiarizada con los desafíos financieros que enfrentan las mujeres en los negocios hoy en día.

“Empecé a trabajar a los 23 años en la industria hotelera. También actuaría como persona intermedia entre empresas de branding y clientes. En la ciudad de Kisumu, los servicios eran difíciles de encontrar. Guardé todas las monedas que hice y la usé como capital”, dice.

Omari registró su empresa en 2013. Comenzó a operar en el mismo año mientras todavía trabajaba en un banco local. “Mi salario pagó a los dos empleados que tenía al principio, el alquiler de la oficina y todos los demás gastos generales hasta que la compañía pudo mantenerse de pie”, dice.

Dice que debido a que las mujeres, como Chelang, no se consideran financiables, están significativamente limitadas a la creación de infraestructuras físicas sólidas para impulsar el crecimiento y la sostenibilidad de sus negocios.

“Esta es la razón por la que las mujeres están en el autoempleo donde básicamente trabajan para sí mismas y no en el emprendimiento donde traen a tantos empleados a bordo como sea posible”, expone Omari.

Francis Kibe Kiragu, profesor de estudios de género y desarrollo en la Universidad de Nairobi, le dice a IPS que si bien las mujeres han demostrado suficientemente el deseo de dirigir sus propias empresas, sufren una exclusión financiera paralizante.

“Por lo tanto, las mujeres en el trabajo por cuenta propia o el emprendimiento están impulsadas por la necesidad y no por la innovación. Sólo quieren satisfacer sus necesidades básicas y, como resultado, se perciben como contribuyentes muy poco a la economía”, señala.

Debido a estos desafíos, dice que las mujeres son más propensas que los hombres a dejar de dirigir un negocio. El informe GEM 2017 confirma las afirmaciones de Kiragu, ya que indica que, si bien Africa puede tener el mayor número de mujeres que ejecutan start-ups, el número de mujeres que dirigen negocios establecidos es menor.

De hecho, sólo en la región del Africa subsahariana, hay dos mujeres que inician una nueva empresa para cada mujer que dirige un negocio establecido, indica el informe.

“Empecé a diseñar, fabricar y comercializar mis asientos de palet a los 25 años. Diez años después, todavía me enfrento a los mismos desafíos financieros que enfrenté cuando empecé. Muchas veces he estado a punto de abandonar este sueño y encontrar empleo”, dice Chelang.

A través de la AFAWA se espera que mujeres como Chelang pronto puedan aprovechar los instrumentos financieros en beneficio de usted y de sus empresas.

Artículos relacionados con IPS

Contact Information:

headquarters@ips.org



Tags:    Latin America, North America, Research Newswire, South America, Spanish, United States, Wire