Análisis, tendencias y tamaño del mercado de la banca electrónica, que crecerá un 52,9% hasta 2034

Market Research Future Insights:

El Mercado Neobanking está experimentando un crecimiento exponencial, revolucionando el panorama de la banca tradicional a través de soluciones totalmente digitales y centradas en el cliente. El mercado se valoró en 153.970 millones de USD en 2024 y se prevé que crezca de 235.430 millones de USD en 2025 a la asombrosa cifra de 10.754.120 millones de USD en 2034, registrando una impresionante CAGR del 52,9% durante el periodo de previsión (2025-2034).

Los neobancos, también conocidos como bancos exclusivamente digitales, ofrecen servicios como cuentas de ahorro, transferencias de dinero, herramientas presupuestarias y préstamos a través de aplicaciones móviles y plataformas web sin necesidad de sucursales físicas. Sus bajos costes operativos, interfaces intuitivas, rápida incorporación y personalización basada en IA son factores clave que contribuyen a su adopción explosiva, especialmente entre los millennials conocedores de la tecnología, los trabajadores de la economía gig y las pequeñas empresas.

Actores clave del mercado neobanking:

El ecosistema global de neobanking es dinámico y se expande rápidamente, presentando tanto startups fintech independientes como ofertas digitales de bancos incumbentes. Los principales actores son:

• Chime Financial Inc. (EE.UU.)
• Revolut Ltd. (Reino Unido) (REINO UNIDO)
• N26 GmbH (Alemania)
• Monzo Bank Ltd. (REINO UNIDO)
• Varo Bank, N.A. (EE.UU.)
• Tinkoff Bank (Rusia)
• WeBank (China)
• NuBank (Brasil)

Estos actores se están centrando en ofrecer experiencias digitales fluidas, mejorar la inclusión financiera y aprovechar tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial, las API bancarias abiertas y las finanzas integradas para ofrecer servicios bancarios personalizados y en tiempo real.

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Segmentación del mercado:

El mercado del neobanking se segmenta por tipo de cuenta, tipo de servicio, usuario final y región.

• Por tipo de cuenta:
• Cuentas de empresa
• Cuentas de ahorro

Las cuentas para empresas están ganando adeptos, sobre todo entre las PYMES y los autónomos que buscan herramientas de gestión financiera baratas y en tiempo real.

• Por tipo de servicio:
• Pagos & Transferencias de dinero
• Préstamos
• Banca móvil
• Inversiones & Ahorros

Predominan los servicios de pago y transferencia de dinero, impulsados por la demanda de transacciones transfronterizas rápidas y seguras.

• Por usuario final:
• Personal
• Empresas

Los usuarios particulares lideran la cuota de mercado, impulsados por la creciente adopción entre los grupos demográficos más jóvenes y los que buscan alternativas a los bancos tradicionales.

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Análisis regional:

El mercado neobanking se está expandiendo a nivel mundial, con desarrollos clave en todas las regiones:

• Norteamérica sigue siendo un mercado dominante debido a la sólida infraestructura fintech, el apoyo normativo y la disposición de los consumidores a adoptar soluciones bancarias exclusivamente digitales.
• Europa le sigue de cerca, con mercados maduros como el Reino Unido y Alemania fomentando neobancos líderes, ayudados por la normativa PSD2 que fomenta la banca abierta.
• Se espera queAsia-Pacífico sea la región de más rápido crecimiento, impulsada por la adopción de la banca móvil, el aumento de las inversiones en tecnología financiera y la enorme población no bancarizada en países como India, Indonesia y Filipinas.
• EnAmérica Latina se está produciendo un auge de la banca digital, liderado por nuevos bancos como NuBank, que ofrecen productos financieros accesibles a comunidades desatendidas.

Tendencias del sector:

El sector de la neobanca está evolucionando rápidamente, influido por la innovación tecnológica y las cambiantes expectativas de los clientes:

• Banca potenciada por la IA: Uso de IA para la detección de fraudes, chatbots y perspectivas financieras personalizadas.
• Integración de la banca abierta: El intercambio de datos sin fisuras entre las instituciones financieras está permitiendo servicios financieros a medida.
• Finanzas integradas: Los neobancos están integrando sus servicios en aplicaciones de terceros, ofreciendo banca como servicio (BaaS).
• Integración de criptomonedas: Algunos neobancos ofrecen ahora monederos de criptomonedas, comercio y productos de crédito respaldados por criptomonedas.
• Neobancos ecológicos y éticos: Un número creciente de bancos digitales se centra en la sostenibilidad y las finanzas éticas.

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Acerca de Market Research Future:

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